此外,国家外汇管理局还通报了银行最新外汇检查情况,严厉指出银行外汇业务中存在的三大漏洞。这三大漏洞主要表现为:银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定;另外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也是不容小觑。
本报记者还获悉,为防范热钱,外管局将推动资本项目改革。虽然资本项目存在一定管制,但各个资本项目管理方式和管理程度存在一定差异,热钱能够绕过监管,从贸易和直接投资等便利化程度较高的渠道渗透进入。假如资本项下开放进一步推进,境外有投资需求的资金可以通过金融、证券、保险等正规机构进入,外汇管理部门对跨境资金流动监控将更为有效。
“热钱的大量流入会造成股市的巨大波动和房地产的持续升温,当收益赚出后,也会造成股市和房产的大幅下跌,国家应该采取严厉措施进行监管。”中国社会科学院中国经济评价中心主任刘煜辉说。