保险产品层出不穷，保险条款复杂难懂，保险利益难以测算，“如何挑选适合的保险产品”往往让市民头痛不已。近期，浦发银行推出了“保险规划”服务。客户可通过银行理财经理专业化顾问式咨询服务，更有针对性的选择合适自己的保险产品。。

具体而言，“保险规划”服务依托于浦发银行自主研发的保险规划系统，为客户提供集需求分析、保单回顾、定制产品组合为一体的一站式理财规划服务，这套系统充分借鉴了保险公司“以客户需求为导向的销售模式”，先通过了解客户家庭状况、财务状况和已有保障等方面的具体情况，然后借助专业的分析系统，在家庭保障、意外、医疗、养老、资产保全等方面全面了解客户需求，并分类计算和量化其保障缺口，最后为客户出具清晰且通俗易懂的《保险规划建议书》，即使不具备保险专业知识的客户也能在较短的时间内了解到家庭在哪些保障方面存在欠缺，从而选择适合自己的保险产品。该规划系统集分析方法专业化、系统操作流程化、方案订制个性化等特点于一身，在同业中具有一定的创新性和领先性。

“保险规划”服务从家庭财务安全和财富管理角度出发，通过整体的理财规划，切实帮助客户剖析真正的保险需求，从而从银行、保险公司提供的琳琅满目的产品中，选择适合的产品。同时，通过这套专业的分析系统，借助系统后台强大的产品数据库支持和前台全流程化的规划分析，结合银行理财经理的专业化知识和素养，从第三方给予客户客观且专业的建议，帮助客户建立良好的理财观念，减少和消除对保险产品的误解，买到自己真正需要的保险产品。

浦发银行一直秉承“新思维、心服务”的理念，着力于理财服务的创新，本次推出的“保险规划”服务便是该行继“基金诊断”服务后的又一创新尝试，相信客户通过该项服务，能有效抵御家庭所面临的风险，并通过资金的优化配置，寻找到适合自己的最佳方案。