河北新闻网讯(记者范婧睿)“你不理财,财不理你。”如今,理财逐渐变成人们的一种生活习惯。简单地把钱存到银行?收益太低,许多人不甘这样做;而当面对五花八门的理财产品时,大家往往又不知如何选择。
7月9日-10日,记者观摩了建行河北省分行个人客户经理资产配置大赛,感受到要想做好理财,资产配置是关键。
参赛客户经理正在为客户讲解资产配置方案
团队情景模拟比赛
遵循“1234法则” 理财轻松搞定
50个资产配置案例的完美展现,个人客户经理的专业解答和精彩表演给记者留下了深刻印象。
7月7日-10日,建行河北省分行组织开展了“个人客户经理资产配置大赛”。目的是为了向全行个人客户经理有效灌输资产配置理念,进一步提升客户经理资产配置能力,帮助客户实现资产保值增值的目标。大赛分为两部分,一是进行资产配置知识技能方面的培训,二是进行个人和团队情景模拟比赛。整场大赛共有120名客户经理参加,30名客户经理获得优秀客户经理奖,4个团队获得优秀团队奖。
建行在本次大赛期间邀请到的专职理财培训师告诉记者,标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析总结得到了标准普尔家庭资产理财的“1234法则”,即10%用作家庭生活开支,20%年收入购买商业保险,30%可投资高风险产品,40%用于资产保本升值。但每个投资者的年龄不同、投资目标不同、风险承受能力和资金流动性等需求情况也有所不同。因此组合投资分配比例要依据个人财务能力、理财产品特点及市场情况灵活变换。
建行河北省分行个人金融部总经理王旭涛为获奖个人颁奖
建行河北省分行工会委员会总经理石经华为获奖团队颁奖
建行河北省分行个人金融部副总经理范士爽为获奖团队颁奖
以客户为中心 量身定制理财方案
根据不同客户的风险偏好和财富管理目标要求,帮助个人客户制定适合的投资组合方案,进行科学合理的资产配置,是落实建设银行“以客户为中心”经营理念的客观要求。
为适应客户多元化理财需求,建行河北省分行近几年来特别注重对客户经理队伍的专业素质培养,一方面通过行内师资加大对客户经理的专业理财知识力度,鼓励客户经理考取行内认证的中级理财师资格;另一方面加大社会理财师培训力度,目前,全行持有金融理财师证书的人员达到近1500人,其中持有国际注册金融理财师(CFP)证书的人员近200人。
目前,个人客户经理队伍已经是建行河北省分行维护客户、服务客户的主力军,客户经理凭借自身专业能力及上级行专家团队的支持,能够根据客户的不同特点和具体需求,量身定制专业化的理财方案,帮助客户进行财富管理。同时,凭借着这支队伍,建行河北省分行基金、实物贵金属等产品个人财富管理业务实现了持续快速发展。
(注:河北新闻网财经频道将于近期与大家一起分享“建行河北省分行个人客户经理资产配置大赛”中的经典案例,敬请期待。)