针对媒体报道嫌疑人使用他人身份证，在金融机构实施冒名开卡的恶性风险事件，以及上级行案件通报中涉及此类风险提示，兴业银行邢台分行多措并举防范冒名开卡风险事件。
一是积极组织人员进行相关业务培训，人员主要为各支行营业网点厅主任，会计主管，柜员，理财，大堂经理，有审核权限客户经理，社区银行人员，要求柜员和自助机具管理人员在开户环节务必做到“双人”核对，熟练掌握人脸“三庭五眼”特征分析方法。
二是人证识别存疑时，及时核实第二证明。对于像片与申请人相貌有差异，核实第二证明,如驾驶证、行驶证、社保卡、医保卡等作为佐证，第二证件复印件归入开户档案管理。
三是尽量留存相关信息，要求网点在发现冒名开户案件后，要收集并留存嫌疑人及相关证件信息，主要包括嫌疑人本人的照片、所持身份证照片等。有条件的网点应先稳住客户，再报警，争取将嫌疑人抓获。
四是做好案件协防工作。对于接受到冒名开户案件协防信息的机构，要及时将相关案防信息传达至每一位员工，认真落实协防工作。
五是认真开展反洗钱可疑交易排查，发现问题及时上报可疑交易，有效防控冒用他人身份证件开立银行账户引发的洗钱风险。
