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自我介绍
我的名字叫杜甜，来自浦发银行石家庄分行营业部，是一名勤勤恳恳工作在银行第一战线的理财经理。
2011年大学毕业后加入浦发银行，曾担任过大堂经理、综合柜员，后转岗理财经理。现在工作的主要内容是接受客户的理财咨询，重点销售基金、保险、贵金属、私募等复杂类产品，多渠道维护贵宾客户，并为其提供家庭资产配置方案等。我的工作信条是：视客户为家人，从专业的角度，为其配置最适合的产品。目前我维护的私人银行客户为20户左右，钻石客户150户左右，白金客户350户左右，其中800万以上的客户20户，500万以上的客户32户，300万以上的50户。
从业以来，我先后取得了银行业从业资格证书、保险代理业务资格证书、上交所黄金交易员资格证书、大堂经理岗位资格证书、个人银行理财经理岗位资格证书、个人业务运营岗位资格证书、外汇非贸易（对公）结算岗位资格证书、小微业务客户经理岗位资格证书、参加浦发银行石家庄分行“基业长青”论坛活动荣获一等奖、参加2014年河北省银行业协会组织的“明星大堂经理”评选活动，并成功入选。
转岗理财经理以后，我深知理财经理岗位的重要性，尤其是在目前经济下行、股市震荡、理财收益持续走低的大背景下，如何协助客户做好理财规划，并在资产配置荒时代打胜为客户资产保值增值这一仗，我们“理财经理”身负重任。
一个优秀的理财经理，不仅需要专业的基础知识，更需要有财经热点的敏感性、客户全面信息的洞察力和客户深度需求的挖掘力、以及对未来市场趋势的前瞻性，当然这一切都必须建立在基本的职业操守上。不是为了销售产品而推介产品，而是真正的站在客户需求的立场，从宏观的角度为其进行合理的资产配置。一个优秀的理财经理，是被客户需要的，也是被这个社会需要的，我有待提高的地方还有很多，但是我一定会通过不断地努力让自己变得更加优秀，让理财经理这个岗位变得更有意义。
有句电影台词，我印象非常深刻——“如果说人生是张网，困住的往往不是别人，而是自己的心。是欲望和无止境的索取，放下欲望，网也就消失了，有时候，失去也会变成所有。就像面对跌宕起伏的K线图，我们不能因为走的太远，而忘记了为什么出发。”不忘初心，方得始终。这是我对这句话的最终理解，就像我现在所从事的理财经理工作，无论将来能走多远，我都不会忘记最初转岗时的动力——做一个出色的理财规划师！
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优秀事迹
一个优秀的理财经理，不能将眼光仅仅局限于解答客户理财咨询和销售理财产品上，而是要学会识别客户，深挖客户，并为重点客户提供全方位的服务。
王女士是我行的钻石客户（日均存款大于等于100万即为钻石客户），在一次贵宾客户答谢会上对客户有了初步的了解，得知王女士是一座商场物业公司的总经理，性格很随和，很容易亲近。后来响应分行的号召，需要在公共场所进行“金融知识公益宣传”活动，于是联系王女士，询问是否可以到其所在商场进行宣传，王女士爽快地答应了，公益宣传活动进行的很顺利，活动结束后，协同支行副行长登门进行感谢，一来二去，慢慢就和王女士熟络起来。
深入了解后，得知王女士一人居住在石家庄，且深受失眠的困扰。除了日常的微信互动，提示客户注意天冷加衣，出行注意安全外，通过各种渠道获取有效缓解失眠症状的方式，睡前瑜伽、针灸、调节神经的药物、甚至是帮助睡眠的呼吸方式等等，虽然这些方式没能有效的解决王女士失眠的症状，但是却得到了王女士对我的认可。所以一旦资金闲置后会咨询我的投资意见，考虑到王女士长期稳健的投资风格，基于分开投资，分散风险的投资理念，向客户推荐保本基金，纯债私募、万能险和贵金属投资等，且在客户购买了我行代销保本基金后，获知客户也在他行购买了大量同公司、同类型、同期限的产品，便建议客户在适当时机进行部分赎回，避免市场波动对客户资金形成较大的冲击或严重影响收益的正增长。因知晓客户每年有收藏熊猫金币的爱好，且之前直接在黄金公司购买过金币，当2016年熊猫金币已上市，便将消息告知客户，同时提示客户静待购买时机，对比银行和黄金公司的售价，同质价优者首选。我不急于销售产品，而是站在客户的角度为其分析考虑，因为我深知，客户利益远比中收重要。
现在，王女士已经成为了我行的私人银行客户，金融资产高达千万，同时金融资产也得到了有效的配置，除了理财产品，还配置了保本基金、私募、万能险、年金险等。
作为理财经理，不仅仅是销售产品，深入的服务意识同样重要，只有做到想客户所想，急客户所急，解客户所需，真正的站在客户的角度考虑问题，解决问题，获得了客户的认可，才能在不背离理财经理职业操作的基础上有效的开展工作。
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行长寄语
上海浦东发展银行石家庄分行营业部秉承“笃守诚信，创造卓越”的经营理念，以标准化管理为手段，以创新服务为抓手，不断提高服务水平和管理水平。浦发银行总行提出了“新思维、心服务”的新思路，要把浦发银行建设成为具有核心竞争优势的现代金融服务企业。“新思维”指的是开放、前瞻、与时俱进的思维方式，一个现代化、国际化的经营思想，从不同角度思考和解决问题的创新意识和方法。“心服务”是浦发银行对服务内涵的剖析，力求浦发银行每一位员工真正用“心”为客户服务，用“心”感动客户，真正把服务意识融入自己心中。让客户通过体验服务过程来感受我们的“新思维、心服务”。
