【自我介绍】
焦剑，女，35岁，现任中国银行秦皇岛分行滨海城支行个人客户经理一职，CFP持证人。毕业于河北银行学校，1998年参加工作进入中国银行秦皇岛分行，时至今日已经有17个年头了。刚入行时，从事的是储蓄前台工作，在校时金融专业的学习，让她很快适应了前台工作。那时的她，年轻有活力，待人接物总是面带微笑，熟练的操作，热情的服务让她在工作中得到了众多客户及支行领导的认可。5年的储蓄前台工作也为她日后的客户经理工作打下了坚实的基础。由于优秀的工作表现，支行领导将她调整到会计前台工作，自此她开始接触对公业务，这一干又是6年，6年期间她不仅熟练掌握了对公前台的各项业务知识，还利用业余时间考取了AFP全国理财师资格认证。2010年在支行内部一次竞聘中，成功竞聘为支行的理财经理一职，自此职业生涯开启了新的篇章。
自2010年1 月从事理财经理至今已有近6年的时间了，在这6年里，她已从一个新手成长为中行秦皇岛分行理财岗位的一面旗帜。从最初的维护100名中高端客户到如今维护600名中高端客户，维护的客户资产也从最初的6000万元到如今的5个多亿，维护的私行级客户从最初的零客户到如今12名，客户人均持有产品数量从最初的不足1个到如今的3.8个，这些成绩的取得与她对待每一位客户的用心服务是分不开的。在这6年的时间里，她3次被支行评选为优秀员工，1次被评选为优秀党员，在分行举办的首届投资大赛中，获得季军的好成绩，由于突出的营销业绩，所在支行被省行评选为基金代销优秀网点，多次被分行评为优秀理财经理称号。
【服务案例】
在生活中，她性格开朗，爱说爱笑，许多客户都从一开始的普通客户逐渐成为了朋友。一次，一位赵先生前来办理业务，他40多岁，平时做建材生意，这一天过来是汇款至他行的一个个人帐户200万元。焦剑一边帮赵先生准备单据，一边简单和赵先生聊几句“您这么大笔资金是要买房子还是商辅啊？”，赵先生说是一个朋友介绍的，有一个“项目”挺好，目前需要资金，答应给赵先生一个月5分的利，赵先生觉得这个利息高而且又是朋友介绍感觉挺好的事儿，就决定投资200万，今天就是过来转钱的。焦剑了解这个情况后，意识到这件事很可能是个陷阱，存在很高的风险，于是立刻用手机百度查询赵先生所说的那个“项目”，并给在工商局的朋友打电话了解涉及企业的相关情况，根据多方调查的结果，她认为这个所谓“项目”存在很大的问题，随即阻止了赵先生的汇款，劝说赵先生再了解了解企业情况再决定投不投资。可是赵先生已经答应了对方当日就汇款，觉得不能失信于对方，所以执意要汇款。在劝说赵先生无效的情况下，焦剑想到给赵先生的爱人刘女士打了个电话，刘女士也经常来支行办理业务，平时也都很熟悉了。刘女士接到电话后，一边儿给赵先生打电话，一边儿往支行赶，来到支行后，两个人一起劝说赵先生不要轻信高息的诱惑，所谓的“项目”背景在任何渠道都查不到有效的信息，而且对方也没有抵押物，这样轻易就将200万元投进去冐的风险太大了……经过苦口婆心的劝说，赵先生终于放弃了投资200万的想法，但是碍于朋友情面，仍执意给对方汇了20万元。事情过去的大约半年后的一天，赵先生夫妇二人一起来到支行，跟焦剑说，上次那个介绍他们投资的朋友在那个“项目”投了100多万，对方只给了2个月的利息，现在人都找不到了，本金估计都要不回来了。赵先生那20万元也估计要打水漂了。赵先生这次过是特地过来感谢她的，要不是她判断准确当时极力劝阻，赵先生的损失也会非常惨重！经过这件事儿，赵先生对焦剑更加信任了，还介绍了不少亲朋好友过来开户。在日常工作中，遇到这种事情不止这一件，焦剑都尽自己最大的努力帮助客户解决问题，从客户角度出发为客户提供贴心的服务。
工作中焦剑主要服务的是中高端客户，但对于普通客户她依然会提供热情周到的服务。有一天，一对儿70多岁的老夫妻走进理财室，焦剑立刻起身扶二位老人坐下，并且为老人端来两杯热水，两位老人很高兴的接过水杯，打开了话匣子。原来两位老人多年前购买了3万银保产品，由于当时不了解产品特点，盲目购买，结果收益未能尽如人意。二位老人过来想咨询一下，看有什么办法能够弥补一下收益。焦剑了解情况后，立刻给之前购买产品的保险公司打电话进行了沟通，并陪同保险公司人员上门来到老人家里进行走访。得知老人的子女都在外地，而且平时工作忙很能少回来探望，二位老人年龄都大了，身体也不好，这事儿虽然不大，但对于老人来说就觉得心理不平衡，过不去这个坎儿。看到老人现状，焦剑心里很不是滋味，从那以后她有空就到老人家里坐坐，陪老人说说话，并且帮两位老人购买了保本型理财产品，风险低收益稳定，在一定程度上弥补了利息收益。两位老人对此很满意，心情好了，心里的结儿也解开了，和焦剑成为了忘年交。这样的事例还很多，她经常这样发自内心的帮助别人。焦剑说，能够通过自己的努力帮助到别人，不管这事儿能不能为自己的工作带来好处，她都很开心！在中国银行从事理财工作，不仅能够通过自己的专业知识帮助客户打理好资产，在这样一个平台上结识了很多朋友，能够为不同需求的客户解决不同的问题，这对于理财工作也许是一种新的境界。
【行长寄语】
焦剑同志肩负着我行个人业务发展与风险防控的职责，使命光荣，责任重大。在本职工作中，她能够把执行力与个人能动性结合起来，既坚决执行上级交办的任务，又能够理出多种解决问题的路径，有力支持了上级决策；她能够把工作需要与员工利益结合起来，既对上级负责，又能够发挥团队负责人和业务骨干的作用，团结身边员工共同前进；她能够把企业利益与社会利益结合起来，既能把合适的产品推荐给合适的客户，为完成各项任务指标起到了重要作用，也能设身处地考量客户需求，积极支持地方经济发展。在客户遇到金融诈骗陷阱时，也做到了挺身而出维护客户利益。在今后的工作中，希望焦剑同志谦虚谨慎，戒骄戒躁，紧密结合工作实际，把“三严三实”的要求贯彻到修身、尽责和合规三个方面来践行，按照做最好银行的标准，为实现“老行崛起新跨越，敢于担当大作为”的共同事业做出更大的贡献！
