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自3月1日开始，中行沧州分行2017年度组织开展对公账户年检工作。在账户年检过程中，中行沧州中捷支行按照上级行工作要求，通过账户年检工作逐户完成公司客户信息治理，为“拓客增存”、银企对账等工作打下了坚持的基础。
截至9月18日，该行已完成111户公司账户的年检工作，并结合年检以及激活不动户等完成了130户公司账户的客户信息治理。
公司客户信息治理工作是该行面临的另一项重要的工作任务，也是落实人民银行反洗钱工作“持续识别客户信息”的监管要求的必要动作。随着外部监管要求的不断强化，随着核心系统的不断升级，存量的公司账户信息治理也提上了工作日程。
该行严格落实年检工作各项规定工作，同时完成治理存量账户的客户信息的相关工作。对于具有工商营业执照的单位客户，通过工商行政管理局官方网站“市场主体信用信息公示系统”查询市场主体是否正常有效，是否进行证照年审，是否与复审系统中资料一致，并打印查询结果。同时，电话联系企业在行内核心系统留存的联系人员，确认企业继续使用该账户，在查询结果页面上登记联系人员电话，加盖经办、复核人员名章。对于无法通过上述方式进行年检的单位客户，我行采取柜台查验、实地查访等方式完成年检工作。年检相关资料在账户档案中按年度留存，在单位银行结算账户复审管理系统年检功能模块中予以记录并上传影像资料。
该行在完成账户年检工作的同时，除完善更新企业客户信息之外，还在账户复审系统更新企业日常结算人员及热线查证人员信息，便于日后有人员变动的企业打印流水及购买支票业务正常进行。另外，该行还根据年检在对账系统更新对账联系人，提高账单核对效率，确保有效完成银企对账工作。
除了在开户时需要核实对公账户资料的真实性之外，在与客户的业务关系存续期间，银行也应当采取持续的客户身份识别措施，以确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整，保障存款人资金收付活动的正常运行。
该行将继续严格落实账户年检工作规定动作，并完成公司客户信息治理任务，一举多效，为进一步夯实公司客户基础、顺利完成银企对账并落实监管要求等相关工作保驾护航。（金玉静）
