近日,兴业银行石家庄分行跃进路支行配合公安局成功鉴定出3张假电子回单。
据了解,1月10日下午,邯郸永年区公安局执法人员携带三张“兴业银行电子回单”到兴业银行石家庄分行跃进路支行要求该行工作人员协助鉴定。该由于警方携带来的三张回单金额巨大,分别为2500万元、3900万元、2500万元,该行工人员严谨地对其进行鉴定。经过查询,三张回单上的付款账户确实为该支行开立,但是开户名却与回单上的付款人户名不一致,且经查询,该账户流水与执法人员提供的回单金额不符,该行工作人员最终确认这三张电子回单均为伪造回单。在兴业银行石家庄分行跃进路支行工作人员的协助下,警方成功拦截伪造巨额电子回单。
该事件发生后,该行会计人员对此开户账户进行了排查,发现此账户于2017年三季度未对账,该行会计人员多次与单位法人联系但对方显示关机,预留的另外一名财务人员自称非公司人员,于是兴业银行石家庄分行跃进路支行认为该账户出现异常,并于2017年12月25日强制将该账户转为久悬账户。
兴业银行工作人员向记者表示,电子回单不作为收款方发货依据,不应重复记账;被伪造、变造、篡改的回单不具有法律效力;电子回单与银行原始记录不相符合的,应以银行原始记录为准;由于银行系统原因或者通讯故障,而导致的回单或对账单与客户实际交易不符的,以客户实际交易为准。
利用汇款单诈骗是犯罪分子常用的作案手法,兴业银行提醒广大消费者汇款凭证回单只是作为银行受理凭证,不是入账凭证,务必注意防范风险。