近日,客户张先生前往中行曹妃甸首钢京唐支行咨询跨行转账事宜,客户焦虑的神情引起了工作人员警觉,通过交谈了解到,张先生收到一条短信,内容大致为:这是我的手机号望惠存,一会把你银行卡号发过来,先给你打19万,我和王局资金往来不便,需要通过你帮我把钱汇到他户头上,结尾署名是张先生的领导刘某。
犹豫再三张先生还是把银行卡号发了过去,对方也秒发来截图,图上显示邮储手机银行跨行转账19万成功到账带章的电子回单。由于张先生并没收到这笔钱到账的短信通知,就把电话回拨给“刘领导”,结果对方几次拒接电话,并短信轰炸催促,“我正在开会无法接听,跨行转账有延迟,第二天到账,拜托您快点转账。”张先生手头没这么多钱,但是又担心耽误大事,于是赶紧来营业网点询问情况。
该行工作人员详细核实情况后,明确判断这是一起典型的电信诈骗。工作人员首先带领张先生查询打印交易流水,确认没收到这笔款项,打消客户内心顾虑,随后耐心与张先生分析此事的疑点,一是他人跨行转账需要输入具体信息,立即发来截图在操作上难以实现;二是截图为一张带章的电子回单,经刚刚与邮储银行工作人员核实后与实际操作不相符;三是转账并不是如对方所言只能第二天到账,经过实验,邮储手机银行可以选择实时到账选项;四是再三催促,电话不接,短信却接二连三,与正在开会这一说法相矛盾;五是对方语气并不像上下级关系,有点恳求的口吻;六是回拨过去电话归属地为四川,据了解刘领导是北京人,使用异地电话号码可能性较小。
张先生听完以后恍然大悟,连称头脑发热险些上当受骗,果断打消了转账念头。工作人员又提醒客户,抓紧与刘领导取得联系,避免给不法分子可乘之机。张先生终于松了一口气,连连称赞中行员工业务精湛专业,态度认真负责,及时化解客户风险,不然后果不堪设想,值得客户信赖,满意的走出大厅。
曹妃甸中行工作人员提醒,如遇电话或短信要求转账内容,要时刻保持冷静,仔细核实信息真伪,或及时联系银行工作人员查询核实真相,切勿盲目转账。(中行曹妃甸分行桑羽蒙)