浦发银行石家庄分行严抓“三个到位” 厚植合规文化

今年以来，浦发银行石家庄分行坚持以“严合规”理念为指引，紧紧围绕总行“2275”工程，通过严抓“三个到位”固本强基，厚植合规文化理念，深化合规文化建设，积极构建全覆盖、无死角的合规文化管理格局，为推进分行持续健康发展创造了良好条件。

责任落实到位，筑牢安全稳健发展根基

分行在2018年开展“合规文化建设年”活动基础上，明确2019年为“合规文化建设提升年”，扎实推进合规文化建设工作向纵深开展，进一步巩固、提升合规文化建设效果。一是强化合规主体责任。分行党委书记、行长王起在“合规文化建设提升年”启动会议上要求全辖坚持从严治行、从严管理，强化各机构一把手的主体责任，不折不扣落实各项案防制度和措施，明确活动各阶段的任务目标，让每一名干部员工都真正感受到监督无处不在、纪律如影随形。二是层层落实责任。针对当前监管趋严、风险多发的态势，由法律合规部牵头，强化案防责任，完善案防措施，确保实现全年无案件、无事故、无重大风险事件的管控目标，内控评价提档升级。围绕这一目标，通过层层签订“案防工作责任书”，落实“一岗双责”等管理措施，有效地促进防控关口前移、监管触角延伸，形成了“横到边纵到底，各部门联动”的案防工作体系。三是全面强化案件防范和操作风险管理责任。注重发挥案防工作领导小组的议事和决策作用，定期召开案防分析会，及时分析金融系统案件及操作风险形势、存在的薄弱环节，研究应对措施，推动案件风险防范措施的落实。同时对标监管和内部检查，持续抓好违规问题的深度治理，发现一起，治理一起，强化问责，并注重从根源查找风险漏洞，完善治本之策。法律合规部每季度组织开展精准排查，及时跟踪督促整改，消除风险隐患。

机制建设到位，强化员工制度约束

注重把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。一方面，规范制度体系。针对基层规章制度多、但执行不到位的问题，分行从增强制度的可操作性、可执行性出发，组织各专业开展制度梳理，对旧制度、执行困难的制度进行了废止、更新或优化，编纂出版了《制度汇编（2018年版）》，内容涵盖“党建纪检篇”、“公司业务篇”、“零售业务篇”、“风险合规篇”、“运营业务篇”、“服务支撑篇”六大部分，收录了分行成立以来现行有效的规章制度231项，做到员工人手一册，确保用制度来规范业务经营发展过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生。另一方面，加大案防及操作风险工作考核力度，将案防及操作风险工作纳入合规评价、绩效考评范围，强化机构主要负责人案件和操作风险损失率的考评，促进合规案防主体责任落实。

教育培训到位，增强全员合规意识

为提高全员合规意识，分行将案防教育与合规教育有机结合，持续强化合规意识等系列教育活动，让广大员工从真正意义上掌握政策制度，提高遵纪守法合规意识，使员工真正将“从严治行”思想内化于心、外化于行。一是促进学习教育同实践相结合。把防范案件事故发生作为企业文化建设的一项重要内容，定期组织开展法制教育和执行规章制度教育，多次组织反洗钱培训，增强全行员工反洗钱意识，使反洗钱工作落实到员工具体工作中，引导员工树立“严谨规范”的风险合规意识，使风险管理文化成为指导员工工作的思想基础，构筑合规文化建设“防火墙”。二是丰富教育载体。开办了《合规文化建设年专刊》《合规文化建设提升年活动园地》，并将每一阶段活动情况进行通报。同时分条线、分批次组织“业务条线员工行为细则”和“员工行为管理”知识考试，将考试成绩纳入年度合规案防考核，强化正向激励，厚植合规文化。三是积极开展警示教育。与当地监狱接洽，组织员工开展了案防警示现场教育活动，听取服刑人员现身说法报告，使员工切实感受到合法、合规的重要性，杜绝违规操作，树立敬畏之心，大力营造依“人人重风险、事事讲合规”的良好氛围。通过开展多渠道全方位教育，全员合规意识、案防意识、责任意识有了明显提升，实现了案防风控与业务经营的协调发展和良性互动。