兴业银行石家庄分行助力某大型国企规避外债汇率风险

2019年2月，兴业银行石家庄分行为某大型集团企业办理一笔境外发债项下货币互换（CCS）业务，金额1亿美元，有效帮助企业规避汇率波动风险。截至8月末，该产品的配置为企业节约财务成本约5000万元。

该大型集团企业是一家以煤炭为主业，制药、航空、现代物流、化工等多产业综合发展的大型国有企业，世界500强企业。该客户于2019年1月发行境外债券，金额1亿美元，期限364天。

随着人民币汇率波动不断加剧，汇率波动不确定性加大。兴业银行石家庄分行根据客户业务需求，紧盯汇率市场，在外债回流时及时为客户办理了CCS业务，帮助企业将期初结汇、期末购汇以及中间购汇付息的汇率进行全部锁定。具体操作模式：期初，银行与客户以美元交换人民币，并按照事先约定的金额、汇率在未来某一特定日期，再以人民币换回美元的交易。同时在交易期间根据约定的本金、约定的币种、约定的利率计息规则进行利息交换。该业务可有效帮助企业将期初结汇、期末购汇以及中间购汇付息的汇率进行全部锁定，有效规避汇率波动风险。

针对当前人民币汇率波动性增大、不确定性增强的情况下，建议进出口型企业以及有外债需求的客户，树立正确的汇率风险管理意识，通过远期结售汇、购买期权以及货币互换等方式，锁定未来汇率，控制财务成本，避免因汇率波动对企业主营利润形成冲击。