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迁西支行成功阻止客户异常汇款,避免非法集资诈骗

2019-12-13 14:57:01 来源:河北新闻网
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近年来,迁西支行高度重视反洗钱、反诈骗等金融知识宣传教育,员工反非法集资、电信诈骗等意识不断提高。近日,该行成功制止了一起非法集资诈骗案,为客户挽回经济损失三万元。

12月初,一客户来到支行办理现金汇款业务,业务人员在受理过程中发现,收款人为某影业有限公司,收款人开户行为中国银行上海某支行,附言为“大红包”,柜员按照“了解你的业务”展业要求,询问用途“大红包”是什么含义?该客户解释说“大红包”是一部电影名字,给他们汇款是投资电影,将来分红。柜员闻听分红字眼,结合我行日常进行的非法集资诈骗宣传教育,感觉此笔汇款异常,立即汇报支行派驻业务经理。

派驻业务经理与客户进一步了解得知,该客户是经营熟食的个体小商户,经微信群推荐,称投资该电影可以高额获利,能达到本金5-6倍的回报。业务经理告知,现在非法集资诈骗手段不断翻新,要提高警惕,这么高的收益确实诱惑,但正规投资肯定需要签署相关投资合同,明确投资期限、权利与责任、收益与风险等,该笔投资只提到高收益,且没有正规合同,基本可以断定为非法集资或诈骗;进一步通过互联网进行相关查询发现,确实有电影投资诈骗等方式。业务经理提醒客户,小本经营很辛苦,一定要珍惜血汗钱,银行投资产品有很多,且非常安全,对高息投资一定要提高警惕,说不定就是陷阱,血本无归。经过耐心教育,客户中止了该笔业务,并非常感谢该行工作人员热情负责的工作态度,使自己避免了资金损失。

因收款人为中行系统客户,该行又通过反洗钱系统进行查询,结果显示,该影业公司于今年六月份开户,十月份已被开户行涉嫌非法吸收公众存款调高了风险等级。

该行在积极做好外部群众宣传的同时,员工内控案访教育也有声有色,每日晨会学习我行“平安中行”公众号推送的各类案例,并多次组织反洗钱、反诈骗等专题教育,内控案防工作取得了明显的成效。(赵振新)

来源:河北新闻网
责任编辑:刘振华
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