根据上级行关于开展渠道运营条线业务风险全面排查的通知精神,中行唐山分行运营部接到通知后高度重视,立即部署落实,积极开展智能柜台业务检查。
高度重视,认真组织。运营部要求全员提高认识,认真组织开展此次检查活动,落实“谁的业务谁负责,谁的人员谁管理”智能柜台分工原则,切实发现问题、解决问题,提升智能柜台风险管控整体水平。
检查分工、具体安排。运营部按运营条线分工负责检查柜员角色设置,智能柜台(厅堂版)清机,重空在途处理,派驻业务经理每月要有一次智能柜台清机(含跟随清机)、每周对本机构智能柜台封存卡/认证工具、废卡、吞没卡进行一次账实核查,移动版智能柜台营销结束后日结等方面的自查阶段、抽查阶段、非现场检查、现场检查等方法按照检查方案展开检查工作。
严格排查,整改落实。运营部对检查中发现的问题,建立问题整改清单,明确整改责任和整改期限,从制度、流程、人员等方面深挖问题成因,制定出整改措施,堵住问题产生的源头,坚决避免屡查屡犯现象出现。
通过开展智能柜台业务检查工作,增强了全辖对智能柜台业务自查排查的自觉性和主动性,为唐山分行智能柜台业务防范风险、合规发展打下了坚实的基础!(刘顺明)