进入移动版，省流量，体验好2020年7月某日，客户关某来中国银行临西支行开立借记卡，开卡完毕后，主动来到外汇窗口咨询接收境外美元业务。关某声称有一批轴承货款需要接收，故开立个人借记卡用于接收境外美元。柜员按规定向关某介绍当前的国家外汇政策，并提示客户接收境外美元需符合国家外汇相关政策法规，货物贸易项下的货款需通过在外管局备案的账户接收外汇，关某听后悻悻而去。
两天后，该行柜员在核心系统查询外币汇入报文留交时，发现一笔交易附言为“loan”的外币汇入汇款，该笔业务的汇款人是广东某行的个人账户。柜员立即联系该笔款项的收款人，收款人表示马上到银行网点。前来我行网点的客户正是前两天来咨询外汇收款业务的关某。关某声称已咨询客服“95566”，银行需无条件的为他办理外币汇款的解付。柜员表示可以再次拨打客服电话，用于查证。关某拨打客服电话后，客服回答在符合国家外汇政策的情况下，我行才可以办理境内外币汇款的解付。挂完电话后关某情绪激动，并与同行人员在大厅内大吵大嚷。
中国银行临西支行内控主管行长闻讯后立即前来解释安抚，并启动应急预案。将客户引导至贵宾室，耐心的做好客户的解释工作，待关某情绪稳定后，关某主动承认是广东的朋友在国外务工收入所得的美元已超过当年的结汇额度，故想通过汇入他人名下账户用于结汇。内控主管行长耐心向客户解释国家外汇政策及客户所面临的法律风险。最终客户放弃要求在中国银行临西支行解付的请求，并配合支行将款项合规处理。
至此，一起违规出借他人外汇额度进行结汇事件被成功拦截。中国银行临西支行在维护国家外汇法规政策的同时，也维护了中行担当的国有大行形象。（柴校广）
