中国银行南和支行持续强化支付清算风险管控

近年，银行账户成为了电信诈骗和洗钱团伙的犯罪工具，不法分子通过虚假资料开立银行账户，谋取不当利益。为防范风险，杜绝上述情况出现，中国银行南和支行严格落实规章制度，并开展了学制度，守底线，杜绝杜绝支付清算风险”活动。

一、严把准入关

一是对于新开立账户，严格按照要求审核开户资料，对公账户提前进行双人上门核实，确认真实的开户背景、意愿，在开户环节严控风险；二是对年龄超过60岁老年人、农民工，年龄刚满18周岁少年，以及他人陪伴来开户，不能熟练说出手机号码等人群，重点关注，详细询问，坚决杜绝异常开户；三是定期回溯新开账户，进行重检，频率每季度不低于一次，并作为常态化管理。

二、定期对存量账户重检

一是按照一定频率对存量账户进行全面摸底排查，既要形式合规，又要把控实质性风险，对于有瑕疵或以往证件缺失客户，及时督促补齐资料；二是对于证件信息过期、长期不动户、证件注销或吊销、法人变更等客户，专人负责通知客户到我行进行变更或注销，对于客户不配合的，按照规定程序纳入隔离系统；三是通过筛查对资金异常流动客户，及时了解交易背景，按照实际情况上报。

三、加强宣传引导

一是在营业大厅开展防范电信诈骗宣传，以微型沙龙、张贴宣传纸、电视播放等形式，特别是针对老年人、农民工等群体进行宣传，提高防诈骗意识；二是深入社区、企业、广场等人流量大的地方进行宣传，发放传单，告知电信诈骗特点，出借、出卖账户的严重性，提高社会人员警惕性，以及让大众明白违法违规后果的严重性。（刘世峰）