农发行迁安市支行加强账户管理防范洗钱风险

随着互联网金融行业的兴起，第三方支付平台的普及，金融诈骗事件不断增多，银行结算账户被用于洗钱的风险也在不断加大。为应对此类风险，农发行迁安市支行严格管理银行结算账户，加强内控合规管理，防范洗钱风险。

强化认识，提高重视程度。该行充分认识反洗钱和账户管理工作的重要性，真正从思想上重视起来，从行动上落实下来。面对新形势、新情况和新变化，要求临柜人员全面加强对新的法律法规、规章制度以及反洗钱、账户管理系统模块功能的学习，掌握理论知识要领和实务操作流程，不断提升员工的岗位胜任能力。

以案为鉴，提升识别能力。积极组织柜面人员专题学习近期涉及对公账户的风险案例，了解作案手段，提示风险信息，熟悉案例特征，掌握应对措施，借鉴成功做法，提升风险识别和处置能力，坚决防止不法分子利用银行开立结算账户从事违法违规活动。

严格流程，强化制度执行。持续加大制度执行力度，要求柜面人员严格遵守各项规章，加强审核，保证资料的真实性、完整性和准确性。同时进一步畅通各部室交流，提升业务办理及审核效率，坚持横向联动，确保不同部门之间信息共通共享，协同推进反洗钱工作开展。（李庚鑫）