44万欧元回来了——中国银行沧州泊头支行为企业追回跨境诈骗资金

2021年7月2日，随着最后一笔款项退回至中国银行泊头支行。至此泊头市某公司被骗的44万欧元全部追回。

危机初显，迅速反应

6月25日18:05，河北省沧州市泊头支行行长于福长的手机响起一阵急促的铃声。“于行长，我公司两笔大额国际汇款被诈骗了，将近44万欧元，中行能帮忙追回吗？”泊头市某汽车模具制造有限公司财务老总急切的说。原来，该公司德国客户的邮箱被黑客攻击，汇款信息被篡改，到发现时已经汇出两笔资金合计44万欧元，折合人民币近340万元，如不能追回，将造成重大损失，客户请求该行紧急止付并协助追回此两笔款项。

“请您放心，我们一定全力堵截这笔诈骗资金”于行长斩钉截铁地说道。此时汇款已离开中行，经中转行中转，到达菲律宾某银行。为了帮助客户挽回损失，该行迅速启动支付清算应急预案，第一时间与上级行取得联系，支付清算人员立即返行待命。

三级联动，全力追踪

当日18：15，河北省分行、沧州分行、泊头支行三级机构支付清算应急人员全部到位。支行安排专人全程跟踪、协调、处理该业务，同时与上级行实时沟通业务进展；分行运营部第一时间就业务情况与省行进行沟通，并授权后续业务由支行与省行直线联系，全力提高业务处理时效性；省行工作人员立即与中转行取得联系，请求协助处理。正常情况下，业务办理须经业务系统发起申请止付退汇的报文，因业务紧急，经与相关部门沟通，省行指示，先通过电话、邮件进行沟通处理，待周一再补发正式报文。

20:30，立即止付、退汇申请已发送至菲律宾这家银行，此时距离客户致电仅用了2个小时。但收款行已下班，未能进一步取得回复，当时已是周五，只能等周一再与收款行联系，这笔钱到底能不能拦得下，大家心都提了起来。

峰回路转，尘埃落定

6月28日，一上班，就在大家惴惴不安时，省行传来好消息，款项还在菲律宾某银行，还没有汇入诈骗账户。8:30，支行第一时间补发申请止付退汇的报文，立即启动止付和退汇申请。当日406600欧元便退至中转行，31360欧元也已经由收款行发起了退汇，两笔资金全部实现了止付及退汇发起。随后，被骗资金陆续回到该公司账户。

“钱追回来了，太感谢你们了，如果没有咱中行的帮助，我们这回的损失就大了”泊头市某汽车模具制造有限公司孟总将一面锦旗送到了沧州分行行长张宇的手中。

此次巨额涉诈资金的追回，得益于省行、分行、支行各级机构支付清算应急工作的常态化演练；得益于我行员工优秀的业务素质；得益于中国银行庞大的海外分行的渠道优势，得益于省行、分行、支行三级机构有效的上下联动。中行人以急客户之所急、全心全意为客户服务的工作作风，用实际行动向党交上了一份优秀的答卷！(通讯员韩帅、常笑)