农发行曹妃甸区支行扎实推进反洗钱工作

为贯彻落实人民银行、银保监会关于反洗钱工作的相关规定，提高反洗钱工作人员履职能力，进一步增强反洗钱合规操作意识，农发行曹妃甸区支行遵循“提站位、重实质、强管理”三步走，扎实推进反洗钱相关工作。

提站位。该行立足新发展阶段，贯彻新发展理念，努力构建反洗钱工作新发展格局。一是坚持党对反洗钱工作的全面领导；二是大力加强反洗钱协调配合，提升各环节间反洗钱工作合力；三是积极实施反洗钱监管要求，提升反洗钱质量和成效；四是切实加强反洗钱队伍建设，不断提升履职能力。

重实质。一是为每个客户配备客户经理；二是对首次建立业务关系的客户通过来源可靠、独立的证明文件、数据等信息进行识别，了解其业务性质和控制权结构，识别客户的受益所有人身份等信息；三是在对客户身份信息识别的基础上，利用国家企业信用信息公示系统及天眼查APP等外部软件进行核实，充分发挥好第一道防线作用，将洗钱风险管理融入日常业务经营。

强管理。一是对业务存续期间的客户开展存量客户持续识别；二是对公客户经营执照、经营范围、法定代表人或者负责人变更的进行重新识别；三是持续关注受益所有人信息变更情况。四是客户反洗钱身份识别资料进行统一保管，防止泄露。（肖凯月）