建设银行河北省分行全力以赴守护客户资金安全

最近，根据中国人民银行、公安部、银保监会的要求，我们集中开展了以“反诈拒赌、安全支付”为主题的一系列宣传活动。

电信网络诈骗是当前发案最高、损失最大、群众反响最强烈的犯罪行为，典型的作案手法包括网络贷款、刷单、虚假购物、“杀猪盘”等。诈骗分子利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动。此外，跨境赌博也是违法犯罪行为，幕后都是人为操控的骗局，不仅会让参赌人员倾家荡产，还会造成资金外流，影响国民经济发展。

建设银行河北省分行积极参与打击电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作，全力以赴守护客户资金安全。建立集事前防范、事中监控、事后处置三位一体的全流程安全与风险管控体系，创新开展包括涉赌涉诈风险识别、渠道安全监测等全面风险防控服务，7×24小时对全量支付交易进行风险监控。

2021年7月，喻女士接到一个自称是海关工作人员打来的电话。对方声称，在海关复查出入境人员证件的过程中，发现喻女士的护照与一起洗钱案件相关联，需要她抓紧时间前往上海协助办案。

喻女士询问有无其它解决方式，对方随即同意她通过网络配合“办案”。喻女士马上收到“上海海关”发来的短信，让她登录到某网站，注册并填写相关信息。

喻女士不假思索地填写了自己的银行卡号、密码、短信验证码等。填完信息几分钟后，喻女士接到建设银行后台来电，告知其手机银行已经被诈骗分子绑定登录，刚刚提交了一笔29999元的交易。

所幸，这笔交易及时被建行风控系统拦截。经过工作人员还原骗子作案手法，喻女士恍然大悟，对此表达了真诚感谢。

反赌反诈工作离不开每个人的理解和支持。近年来，非法买卖账户行为猖獗，为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪推波助澜。

出售、出租、出借账户的开户人不仅泄漏自己的隐私信息，面临5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得新开户等金融惩戒，而且还存在被犯罪行为牵连追责的风险。

请消费者妥善保管本人的身份证、手机卡、银行卡、U盾等重要物品，一旦丢失请及时办理挂失，避免被不法分子利用。

在此提醒大家，在日常生活和工作中，请您做好隐私保护，提升防范意识，抵制不良诱惑，避免落入赌诈陷阱。

如果发现被骗，应及时办理账户挂失、电子渠道密码修改等，防止损失扩大。同时，应尽可能保存和记录与不法分子交流的信息记录，包括对方的银行账号、通讯号码、电子邮件、社交软件号码等，以及犯罪嫌疑人的口音、语言特征和被骗经过，及时向公安机关报案，积极配合公安机关进行侦查破案和资金追缴。