渤海银行石家庄分行优化服务与风险防控，成功堵截非法买卖银行卡事件

2021年11月3日，渤海银行石家庄分行成功堵截一起非法买卖银行卡案件，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人4人，阻止了不法分子使用渤海银行卡进行电诈和洗钱等犯罪活动。当天中午，有两名客户回某宇、冯某智来到渤海银行沧州分行营业部柜台要求开卡并开通大额网银。柜台人员在与两名开卡人做开户前的客户身份识别时，发现了疑点，两名客户回复柜台口径完全一致，称其在“某婆婆粥铺”工作，在沧州泰合某某城居住，开通各种限额和功能的表述一致，开卡目的均为存取转账。柜台人员判断两人的工作收入及年龄、财务状况与申请的网银限额并不相符。鉴于以上可疑特征，渤海银行柜台人员对二人进行了出售、出租、出借银行卡行为涉嫌犯罪的提示，建议可以开立银行卡但暂不开通电子渠道,待以后根据用卡情况再申请开通电子渠道,但两人仍旧坚持要求开通大额网银，态度嚣张。

由于客户存在可疑情况，为防控风险受理柜员立即将此情况报告给该行营运经理,营运经理发现两人提供的工作单位“某婆婆粥铺”离该行较近，但客户却携带装满东西的大背包不太符合就近开卡的情形，当即与“某婆婆进行电话核实，同时电话联系沧州市公安局反诈中心核实此二人是否为涉案人员。“某婆婆粥铺”告知该行其经营店铺无此二人。反诈中心表示虽然此二人无涉案信息，但表现比较可疑，故要求该行员工稳住可疑人员，等待反诈中心工作人员现场对其开卡目的进行深入核实。在稳住客户期间，该行发现又有一名手部有纹身的青年邓某豪要求开卡，称是沧州医专的学生，申请开卡并开通大额网银是家人使用。受理柜员已对其进行相关风险提示后，此人又说银行卡会自己使用，坚持开户并开通大额网银，在“大学生”等待开卡期间，该行柜台人员发现其与可疑开卡人员冯某智有眼神和语言交流，故工作人员怀疑此三人为团伙作案，涉嫌开卡用于电信诈骗。

待反诈中心工作人员赶到现场，通过初步调查，将涉嫌可疑开卡三人带离。经反诈中心确认，此为团伙作案倒卖银行卡，来渤海银行沧海分行营业部开卡的三人回某宇、冯某智 、邓某豪均由第四人（未进入营业大厅）策划开卡贩卖，为犯罪分子提供便利。本案中渤海银行沧州分行营业部柜面人员洞察敏锐，严控风险，在办理业务过程中发现异常第一时间与反诈中心保持密切联系沟通，营造了良好的金融生态环境，维护了社会稳定。