张家口农商银行宣泰支行 抓牢三环节夯实反洗钱工作

结合当前日趋严峻的反洗钱工作形势,遵照《河北省农村信用社2021年度反洗钱工作要点》的通知要求，张家口农商银行宣泰支行牢牢抓住客户身份识别、客户风险等级评定及银行卡业务风险排查三环节着力夯实反洗钱工作，守好各项业务合规防线。

客户身份识别，严格准入门槛。规范客户信息建立，严格按照信息录入30要素执行，细化家庭住址录入追溯到小区门牌号，对于证件有效期、账户用途等关键性信息保证准确性，对于异地户籍、学生等敏感人员给予特别关注。持异地身份证办理开户，要求客户提供居住证明等补充文件，未成年人开户需监护人到场，并录入关联信息。采取积分负责制约束信息录入，本着谁录入谁负责的原则，截至11月10日，累计规范客户信息补录5603条，对于联系未果存在风险的客户，该支行采取中止非柜面交易的方式，从源头上阻隔金融风险的发生。

客户风险等级评定，做好事中防范。以公式评级和积分评级双向对客户风险等级进行严格评判，对于洗钱高风险行业及累计多次报告可疑交易的客户采取持续关注的态度，对存量客户依据其风险评级等级，按照半年、一年、两年和三年的不同间隔，重新进行评定，保证风险评级的时效性。发现大额可疑交易及频繁交易记录，及时进行科学研判并实时上报，引起同业关注，谨防恶性案件发生。截至11月10日，累计排查可疑交易7252笔，加入关注库588笔。

银行卡风险排查，定期清理风险隐患。采取网点自查，业务部门定期抽查的方式集中开展银行卡业务全面风险排查工作，通过查看开户纸质资料，回放开户授权影像资料的方式，对新开户资料真实性、规范性进行“回头看”，对于一人多户进行集中清理，对联系未果的客户终止其非柜面业务，降低风险隐患。依据公安系统传输数据倒查可疑账户，主动查找问题，采取措施，坚决将风险隐患扼杀在萌芽状态。截至11月10日，累计中止一人多户账户721户，有效的防止了银行卡出租、出借、转让的不法行为。（通讯员张莎莎）