信达证券石家庄裕华东路营业部于润杰
“2012年河北省十佳证券营业部暨优秀投资顾问评选”活动正在火热投票中,值此,河马财经全力推出本活动特别策划专题——走近投资顾问。本策划将通过记者走访、视频访谈等形式,带您走近参选本次评选活动的投资顾问,切身感受体验他们的工作和服务,挖掘发生在他们身上的那些工作经历和生活故事,为河北2600万网友多角度的呈现证券业投资顾问的不凡风采。
今日记者带您走近的这位是,来自信达证券石家庄裕华东路营业部的投资顾问于润杰。
从评选活动开启当天起,到记者发稿前,于润杰的选票及排名一直稳定在前三的位置。于润杰从业六年,能够根据客户的三个月至半年的交易流水分析判断客户的类型与投资风格,对客户投资心理疏导与解读有一定心得,给客户提供较为合理的账户诊断及战略战术分析,无论是保守型、稳健型及激进型投资者均能提供个性化的增值服务。
保持冷静 助客户重拾投资信心
记者在看于润杰的报名材料时,发现其中写到多次收到客户的口头表扬和书面赞誉。记者带着这个“疑问”首次联系到了于润杰。简短介绍之后,于润杰逐渐向记者打开了话匣子。
你不理财,财不理你,2012一路走来,理财成为投资者最关心的问题。CPI有所回落但通胀压力依然不轻、个人财富保值增值需求迫切。于润杰和记者谈起发生在近期的一个案例。由于股市行情持续低迷,股票可操作性较差,客户李先生的账户由于单一投资股票,跌幅较大,从而产生了退出股市的念头。经过和李先生长时间的交谈沟通,利用理财调查问卷的形式了解了他属于稳健型投资者。针对李先生的情况,于润杰为他量身做出一套投资组合方案,建议资金20%投资于债券型基金,今年债券市场较好,整个债券基金收益都不错。债券基金获利能力不算强,但比较稳定,适合风险承受力不强,或追求稳定获利的投资者,实现了年化大约6%的收益。资金的20%投资于信达现金宝集合资产管理计划,由于是闭市投资的理财产品,可以实现资金时刻增值,债券逆回购收益在4%以上的话,建议客户把20%的资金参与到债券逆回购中,灵活机动。资金50%投资于固定收益类的信托产品,年化收益达到11%,对于投资者而言,适当配置部分稳定获利的产品,也是一个不错的选择。剩余的10%的资金参与股票投资,波段操作,高抛低吸。经过一段时间的验证,这个组合对于像李先生这样的稳健型投资者来说还是很有效的。从而于润杰的服务也得到了李先生的高度赞誉和认可。本人以“客户至上”为经营原则,以“专业创造价值”为核心价值观,为客户提供专业、优质高效的服务,坚持与客户共同成长。
判断客户投资风格 因人施策
于润杰向记者表示,每一个投资顾问都有自己的客户群,而作为客户的投资顾问,就是要和客户形成良好的互动,能够准确判断客户的类型与投资风格,并为客户提供较为合理的账户诊断及战略战术分析,无论是保守型、稳健型及激进型投资者均能提供个性化的增值服务。
采访最后,于润杰跟记者分享了一句在投资界的俗语:“你不理财,财不理你”。她也希望广大投资者在投资过程中,无论顺境还是逆境,都要保持清醒、冷静,只有这样才能发现其中的投资佳机。
正向她在参赛中说道:“人生由我不由天。”这句格言,也在启示每位投资者无论处在什么样的投资大环境下,一定要学会个人的灵活变通,而掌握理财的主动权。
爱好广泛 难忘的主持经历
于润杰向记者介绍说自己在工作之余会选择旅游、听音乐、运动、唱歌等方式进行调剂。这样来释放自己的工作压力,以保持充沛的精力投入工作当中,帮助客户合理投资理财。
记者获悉,于润杰还有另一个特长,那就是主持。她向记者回忆起一次难忘的主持经历,那是2010年1月份,营业部开业庆典,于润杰担当主持。那天户外温度极低,于润杰冒着严寒坚持完两个多小时的主持,圆满的完成任务,得到单位领导及同事的一致好评。
于润杰,从业五年,能够根据客户的三个月至半年的交易流水分析判断客户的类型与投资风格,对客户投资心理疏导与解读有一定心得,给客户提供较为合理的账户诊断及战略战术分析,无论是保守型、稳健型及激进型投资者均能提供个性化的增值服务。
通过对投资者初级、中级及高级培训,客户能基本掌握证券投资的方法及基本面技术面分析的技巧,对于实战有实质性的帮助,经常受到客户口头和书面的表扬;对于高端客户能与其交流宏观面、行业面及个股的深层次内容,客户表现出对其专业的赞誉;针对大客户的各类专业需求能达到准确及时地完成,做投顾诚信、尽职的本份。
整体而言,于润杰秉承“一切以客户为中心”的理念,有较强的人格魅力与感染力,客户对她的服务态度、操守及专业水平非常认可。
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