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策划介绍

    他们是一群身兼多能的金融通才,熟知金融产品,精通投资工具;他们有着强势的专业背景,总能因人施策,运筹帷幄力挽狂澜;他们具备良好的职业素质,坚守客户为先,志做理财好帮手。他们的职业名称叫做“投资顾问”。值此活动期间,河马财经全力推出本活动特别策划专题——走近投资顾问。旨在为河北2600万网友多角度的呈现证券业投资顾问的不凡风采。

本期银行

    国泰君安证券石家庄建华南大街证券营业部是河北省境内最具实力的营业部之一,历年来各项业务指标均位于本省同行首位。多年来营业部始终以客户为中心,恪守“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念,践行着服务广大投资者的承诺。[详细]

选手风采
  • 国泰君安证券石家庄建华南大街营业部

        国泰君安证券石家庄建华南大街证券营业部是河北省境内最具实力的营业部之一,历年来各项业务指标均位于本省同行首位。多年来营业部始终以客户为中心,恪守“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念,坚持“研究创造价值、服务缔造品牌”的理念,践行着服务广大投资者的承诺。

  • 合适时间里介绍合适的产品给合适的客户

        我从2008年本科毕业后,就应聘来到了国泰君安证券河北分公司,先后在柜台、客户服务、唐山营业部等部门工作。我对投资顾问职责的理解,可以简单用一句话概括,就是在合适的时间,把合适的产品介绍给合适的客户。

  • 读书剪报打篮球 缓解工作压力

        做为一名投资顾问,日常的工作压力是很大的。每天下午5-6点,是我固定的读报和做剪报时间,晚饭后我会用2个小时左右的时间读纸质书,有助于深度思考。另外我是个篮球爱好者,每周会打一次篮球。

文字实录

    主持人:各位网友大家好,欢迎做客河北新闻网财经频道。从12月8日起,“2012年度河北省十佳证券营业部暨优秀投资顾问评选”活动在河北新闻网财经频道拉开帷幕。这次活动让我们认识了这样一群人,他们具备良好的职业素质,坚守客户为先,志做理财好帮手。他们奔波在证券行业里大大小小的营业部里,他们的职业名称叫做“投资顾问”。

    值此活动举办之际,河北新闻网财经频道推出全新栏目“走近优秀投资顾问”,我们将用镜头拉近广大网友与投资顾问的距离,分享发生在他们身上的那些工作经历和生活故事。那今天为大家邀请到演播室的是国泰君安证券石家庄建华南大街营业部的投资顾问王冀湘

    主持人:王冀湘非常欢迎您做客河北新闻网,先跟我们的网友打个招呼好吗?

    王冀湘:大家好,我是王冀湘,现担任国泰君安证券石家庄建华南大街营业部的投资顾问。

    主持人:再次欢迎王冀湘的到来。王冀湘给我们大家介绍一下咱们国泰君安证券证券和咱们的营业部吧。

    王冀湘:国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一,由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999年合并新设,注册资本47亿元,2010年底净资本173.7亿元,经营业绩稳居业内前三。

    国泰君安证券石家庄建华南大街证券营业部是河北省境内最具实力的营业部之一,历年来各项业务指标均位于本省同行首位。多年来营业部始终以客户为中心,恪守“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念,坚持“研究创造价值、服务缔造品牌”的理念,践行着服务广大投资者的承诺。 依托国泰君安证券股份有限公司的高端平台,石家庄建华营业部2007年首批获金融期货全面结算业务资格、2008年率先获股指期货IB业务资格,2009年设立证券行业第一俱乐部品牌“君弘财富俱乐部”,2010年获融资融券业务资格。2011年,营业部获得了“投资者最信赖的证券投资品牌”荣誉称号。为更好地服务客户,建立新的金融环境下的新型营业部,2012年初,营业部设立了财富中心实现服务升级,集中了营业部的投资顾问和业务精英,依托“君弘财富俱乐部”和公司财富中心的平台,为客户提供个性化的资讯服务,最贴身的投资理念,最全面的产品结构,向着为客户提供真正意义上的综合金融服务而努力。

    目前,国泰君安证券石家庄建华南大街营业部员工71名,其中,具有5年以上从业经验的员工占比接近50%,硕士占比近20%,经过多年的市场磨练以及公司业务品种的不断增多,营业部已打造出一支专业化程度高、客户服务经验充分的高素质的员工队伍。截至9月底,营业部托管零售资产53亿元,存量客户约11万户,各项业务指标均位于本省同行首位。除去传统的经纪业务外,营业部目前已经开通期货IB业务,融资融券业务、约定式购回业务、债券质押式回购业务等创新业务品种,实现了除传统经济业务外的创新业务在省内的领先地位。

    主持人:了解了国泰君安证券也了解了石家庄建华南大街营业部,下面让我们来了解一下王冀湘投资顾问日常都需要做哪些工作?

    王冀湘:投资顾问顾名思义,是要在充分了解客户情况和需求后,通过专业分析为客户提供整套的资产配置方案,狭义的讲,至少会包括货币、债券、股票三个市场,如果扩大到综合金融理财服务的概念,可能还要包括银行、信托、外汇、贵金属、保险等范围。因此投资顾问的日常工作就包括两个方面,一是自身对相关领域最新动向的了解,这方面我们总部专门成立了咨询部,类似研究所针对基金公司提供服务,咨询部对接投资顾问,提供专业化的支持;同时作为河北分公司研究发展部的一员,我也需要结合地方特色,制作一些我们的资讯和服务产品。另外一个方面,就是客户的针对性服务,步骤上,包括了解客户的需求和投资偏好,制定方案,跟随市场变化随时调整方案,与客户沟通做好执行。

    主持人:您在证券行业多长时间了?何时担任的投资顾问?

    王冀湘:我从2008年本科毕业后,就应聘来到了国泰君安证券河北分公司,先后在柜台、客户服务、唐山营业部等部门工作。2010年河北分公司成立研究发展部,开始探索投顾服务的模式,我同时开始担任投资顾问。今年内部架构调整后,石家庄建华营业部精简为两个部门,财富中心面向客户,营运中心负责后台运行,我目前担任财富中心业务总监。

    主持人:多年的职业生涯中,有哪些特别难忘的事情可以跟网友分享一下?

    王冀湘:投资顾问简单用一句话概况,就是在合适的时间,把合适的产品介绍给合适的客户。从前我们的投资范围是很窄的,基本局限在股票市场,但股票市场是周期性强,波动很大,对于大部分投资者来说,在股票市场稳健盈利难度很大,过去我们致力于帮助客户解决在股票市场盈利的问题,实际上是把我们自己当成投资经理,无论从专业水平还是工作性质,都有偏差。

    经过近十年的发展,现在我们会遇到一批新富阶层,他们有投资理财的需求,但并没有时间和精力自主进行股票投资。加上近几年金融行业的快速发展,利用资产配置进行财富管理无论从必要性,还是可实现性都有了明显进步。

    举一个例子,2009年小阳春,经过了2008年的大熊市后,投资者对公募基金的认可度降低,而这时阳光化的私募产品以其机制灵活,平均业绩好,追求绝对收益等特点发展速度很快。在09年下半年见顶回落后,我的一位客户希望我帮她进行资产配置,资产量较大,但没有时间,也没有操作股票的经验。我向她介绍了阳光私募,在2010年的震荡市中持续跑赢大盘,客户很满意,过程中不断追加投资,配置在不同的阳光私募产品上,到2011年,收益较低的大概20%,高的,当然也有运气成分,买到了泽熙,50%的收益。2011年我们大类资产配置策略发生变化,建议客户赎回部分股票型私募,将大部分资产配置在我们的债券型产品君得惠上,当年取得了8%左右的收益,并规避了市场的下跌。今年年中,我们建议减配债券,先利用货币产品天盈宝进行过渡,准备逐步增加股票型产品配置。

    利用货币、债券、股票三个市场周期轮转,进行大类资产配置的调整,我认为这是一个比较经典的案例。

    当然,我们毕竟是证券公司,对股票的研究是我们的专长,不能落后。对于高净值客户,信托产品由于较高的稳定收益,发展速度很快,所以我们致力于开发年化收益能稳定在10%左右,且回撤极小的产品,目前已经运作7年了,主要是利用ETF和股指期货套利等工具。在广大散户服务方面, 我们开发了鑫财富内参,包括资讯精细筛选,股票池建议,结合市场的模拟操作等内容,立足于实战为客户提供第一手的建议,目前大概运行了4年多。

    主持人:您对明年的市场怎么看,会像预期中的那样熊转牛吗?

    王冀湘:明年上半年看好

    1、经济企稳,原因,基数效应减弱,融资总量稳定。

    2、利润增速同比转正。熊市的原因,ROE从07年的17%下降到2011年的7.4%,而今年净利润增速-2%,非银行-13%,我们认为明年同比增速可能回升到平均5%,非银行11%的水平。

    3、CPI和PPI裂口收窄。PPI回升利好投资品。

    4、现金流和盈利共振

    5、政策预期

    主持人:那您主要看好哪些板块的投资机会?

    王冀湘:主线要讲新型城镇化。涉及1、以人为本,服务均等化,包括医疗信息,医疗服务。2、基础设施建设,生态文明和环境保护。3、自主品牌。

    板块

    一是,经济稳定状态下,悲观预期充分反应下,存在估值修复机会的银行。

    二是,周期类,PPI回升,中周期投资品,尤其存货较少的,如水泥。短期弹性好。其次明年上半年基建投资增速向上的铁路和轨道交通。

    三是,长期看符合经济转型方向且利润增速持续向上的,如大消费中的医药。

    四是,CPI回升,对CPI敏感的消费行业,如跟猪周期相关的农业子行业和销量对CPI较敏感的商贸。

    主持人:那您生活中是个什么样的人,有什么兴趣爱好吗?

    王冀湘:做为一名投资顾问,日常的工作压力是很大的,在电脑前的时间很长,每天下午5-6点,是我固定的读报和做剪报时间,晚饭后我会用2个小时左右的时间读纸质书,有助于深度思考。这跟互联网上那种碎片化的阅读是不一样的。睡前大概做半个小时左右的室内运动。

    另外我是个篮球爱好者,每周会打一次篮球。

    主持人:在他的同事眼中,王冀湘是一个谦逊,对工作认真负责的同事。那王冀湘,有领导和同事们的鼓励,也希望您可以在此次的活动评选中获得好成绩。您有什么要对他们说的吗?

    王冀湘:我感谢河北新闻网提供的这个平台,能有机会展示自我,展示我们的营业部。我感谢营业部领导们对我给予的厚望和给予我的大力支持,推荐了我参加这次比赛,我深知自己肩上的责任重大,肩负着全营业部干部员工对我的重托。我感谢一直以来给予我大力支持的各界朋友,家人,同事以及客户,每天坐在电脑前关注着我,并且积极的为我拉选票,使我的人气大增。我感谢这次参加比赛的所有同行,这不仅是一场比赛,更是一个学习的平台,我看到了每名同行身上的亮点,通过学习,让我掌握了更多的工作技巧,这是我的一大收获,希望通过河北新闻网这个平台,我们可以互相交流和学习,促进河北省证券业总体服务水平的提高。朋友们,加油!

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