支招四：

    查看产品投资期限

    投资期限，关系到客户资金的流动性，一定要重点关注。由于理财产品不允许提前支取，客户要确保资金在投资时间段不使用。

    支招五：

    应关注产品的收益率计算方式

    关注产品的收益率计算方式，其中包括起息日、到期日、资金到账日等重要时间节点，很多理财产品的投资期限表面很短，但资金占用时间却很长，这无形中会摊低投资收益。

    支招六：

    理财以配置为主

    正确的理财观念并非以单一的理财产品销售为目的，而应该是配置为主。投资者不应只以追求高收益为单一目标，而应该考虑个人的投资期限、风险承受能力和现有的投资部位，定期进行资产配置。这样才是一个比较理想的理财方式。

    支招七：

    不要错过短期理财产品

    大部分商业银行的收入主要来自存款和贷款的利息差，由于央行提高了存款准备金率，银行每吸收一笔存款，要放更多的钱在存款准备金账户中，这种情况下，银行只能不断提高理财产品的收益，来吸引更多的资金。短期理财产品的收益往往能够达到4%到6%左右，因此，有计划性地购进一些短期、超短期理财产品，不仅收益能战胜活期存款，也不会影响资金的流动性。