警银联手反诈骗 筑牢支付防火墙 --正定农商银行堵截一起异常开卡行为

近日，一名30岁左右女性客户持异地身份证件到正定农商银行新城铺支行办理开立银行卡业务。为了防范异常开户，打击出租、出借、出售银行卡违法犯罪行为，根据我行客户身份识别工作要求，经办柜员询问了客户居住地及开卡用途等基本情况。

通过话术识别和结合该客户边回答问题边通过手机发信息、接打电话等异常行为，经办柜员感觉客户开卡意图存在可疑现象，立即启动警银联动协查机制。

县公安局反诈骗民警要求我行继续对该客户开展进一步的身份核实，明确告知客户出租、出借、出售银行卡的法律后果，并表示如有需求，将立即出警进一步协助审查客户身份。

通过我行员工耐心细致、有理有据地向客户讲解人民银行账户管理相关制度、公安部门打击买卖银行卡行为的法规，该客户随即离开我行营业网点。我行员工成功堵截了一起异常开卡行为。

正定农商银行郑重提示您：

如果您参与非法买卖银行卡将会受到金融惩戒，5年内，不管是您的网银、手机银行等银行业务线上渠道，还是微信、支付宝、云闪付等移动支付功能将全部关闭，你已经习以为常的线上购物、外卖点餐、叫车服务等便捷生活方式将全部受限。请您提高风险意识，防范电信网络诈骗案件发生。

（一）不出借身份证件供他人使用；

（二）不出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；

（三）不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；

（四）不为身份不明人员代办金融业务；（杨志勇）