邮储银行唐山市分行多措并举打击治理电信网络新型违法犯罪

河北新闻网讯 在人民银行及上级行的指导下，邮储银行唐山市分行严格执行相关规章制度，积极践行社会责任，多措并举，持续开展打击和深化治理电信网络诈骗新型违法犯罪活动。

一是高度重视，实现全行涉案账户数量有效压降。成立“资金链”治理专班，通过多种手段对辖内营业机构落实账户分类分级管理情况进行检查，对发现的可疑账户及时采取管控措施，对违规经办人员依法问责。加大考核力度，将账户风险管控及反赌反诈等工作纳入常规检查与绩效考核内容，提升全行反赌反诈工作质量。

二是加强宣贯，提高银行账户风险防范认识。持续强化学习宣贯，开展警示教育，以案例分析等方式提高员工防范涉赌涉诈风险重大意义的认识；持续强化业务培训，进一步提升从业人员优化账户服务和防范涉赌涉诈风险的操作技能。

三是强化公开，提高个人银行账户服务透明度。及时、准确公开公示个人银行账户开户流程、服务标准、资费标准、办理时限、咨询监督电话等，妥善处理社会公众投诉咨询；密切关注流动就业群体等个人在银行账户服务中遇到的各类问题，落实“首问责任制”，积极化解客户不满情绪，避免出现“开户难”等热点投诉、舆情等问题。

四是分级管理，统筹做好优化账户服务和风险防控。不断优化账户风险等级管理标准，逐步实现账户风险系统自动评级；加强银行账户非柜面渠道业务管理，合理掌握优化账户服务和风险防控的平衡点，统筹做好优化账户服务和风险防控。

五是开展制度建设，完善账户服务优化和风控长效机制。建立跨境赌博、电信网络诈骗等风险管理长效监控机制，明确奖惩措施，提高监控有效性；落实跨行开卡核验机制，加强大数据和技术应用，配合公安机关、银联推动“反诈APP”“一键查卡”等功能；加强警银联动，建立健全网点劝阻机制和可疑名单机制；优化个人账户开户流程，采取差异化尽职调查，建立拒绝开户投诉复核机制和个人银行账户服务长效机制。

六是持续做好打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低收入、低学历、低（高）年龄”人群,加强买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育；在网点柜面开展“多说一句话”活动，提醒客户预防诈骗，营造群防群治良好氛围。

下一步，邮储银行唐山市分行将继续履行大行担当，以保护人民群众利益为己任，把打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为重点工作常抓不懈，坚决落实好中央、省、市各项工作部署。 （通讯员 吴学健）