张家口农商银行宣泰支行扎实推进防范电信网络诈骗工作

为深入贯彻落实省市两级联社关于打击治理电信网络诈骗决策部署，切实履行社会责任做好普法宣传,今年以来，张家口农商银行宣泰支行以“疏”“堵”相结合的方式持续推进防范电信网络诈骗工作取得实效。

审慎开户流程，降低电诈风险。针对近年来辖区内银行卡涉诈情况日趋严峻的问题，该支行采取审慎的开户流程，从源头上降低电诈产生风险。一是，根据客户实际交易需求设置非柜面交易限额，避免了虚高限额造成的潜在风险。二是，强化警银协作，引导新开户下载国家反诈APP，对诈骗电话、短信形成有效拦截。对办理开卡、挂失、电子银行等相关业务客户通过扫描两卡风控二维码进行备案，一旦出现涉诈行为立即联动公安机关后台报警，迅速锁定目标，提升案件侦办效率。截至12月初，累计已有5846名客户通过两卡风控二维码进行备案，从根源上建立了有效的约束机制。三是，强化客户信息甄别，对可疑开户人员信息通过反诈群进行共享，提高同行业机构警惕性，截至12月初，共发布可疑客户信息30条，起到了信息互通有无的作用。

注重后续回访，拦截电诈倾向。该支行采取全流程开户模式，在客户首次开户后的7天、15天、30天持续开展客户电话回访工作，对使用体验、交易限额及账户用途进行持续关注。通过每日对来往账、可疑交易及重点客户的有效排查，做到及时发现电诈倾向，快速采取上报、非柜面交易限制等拦截措施。截至12月初，累计拨打客户回访电话1343通，有效起到及时发现并化解风险的作用。

拓宽宣传渠道，提升防范意识。该支行开拓线上线下宣传渠道，通过典型案例分析、惩戒措施发布及重点骗局对策等宣传手法，着重就购物节短信派发虚假红包，诱导消费者点击链接盗取客户资料，利用大学毕业生急于就业谎称代缴社保，及未成年人在缺乏监管下误操作支付功能套取资金等时下主流骗局进行各个击破。通过拍摄视频短片、印发宣传折页、开启公益宣讲等方式，深入社区、学校对老年客群、未成年人及大中专在校学生等重点人群进行有针对性的宣传。截至12月初，该支行累计拍摄宣传短片5则，网络播放量破万，举办公益宣讲15场次，发放宣传折页2000份，受益群众达千余人。通过有力的宣传措施，切实起到提升客户反诈意识，避免不必要经济损失的作用。（通讯员张莎莎）