企业遭遇巨额电信诈骗，中国银行助力悉数追回

近日，中国银行河北分行为沧州某企业成功追回跨境电信网络诈骗44万欧元，挽回客户巨额损失，折合人民币340多万元。该行分支机构充分发挥集团全球化优势和跨境金融服务专业优势，与时间赛跑，全力联系海外中转银行，在最后时刻紧急止付，成功化解一起境外电信网络诈骗案。

跨境汇款一般由客户申请，自国内汇款行发出，经多个国家银行中转后，最后至国外收款银行，汇入指定人员账户。

邮箱被盗遭遇诈骗

2021年6月25日18点05分，正值周五下班时间，中国银行河北分行泊头支行收到当地某大型外贸企业紧急求助电话，称上午办理的44万欧元国际汇款，遭遇了电信诈骗，恳请中行提供帮助，紧急止付挽回巨额损失。来电客户非常焦急，连连询问：“汇款能追回来吗？追不回来，我们公司的损失就大了，340多万人民币啊。”

原来，企业财务使用的电子邮箱被黑客攻击，篡改了汇款信息，导致原本应该汇往德国的两笔汇款，被汇入菲律宾某银行账户。客户心急如焚，已向公安机关报案，公安机关建议客户通过中国银行尽快止付资金。

资金一旦入账，诈骗公司会立即支取，款项被追回来的希望微乎其微。客户将所有的希望都寄托在了中国银行。

内外联动 万里追款

事态严峻，追款刻不容缓！这次事件是对跨境金融实力的一个考验，河北中行展开了一场与时间赛跑的跨境诈骗追款路。

中行泊头支行立即启动应急预案，第一时间报告省分行，向海外中转银行发送紧急止付电，阻止汇款入账。止付电需经过中国、德国、菲律宾三国，中行河北分行、中行法兰克福分行、德意志银行、菲律宾收款银行四家银行依次处理。

接下来两天为周末假日，加上跨国之间时差，这意味着止付电必须马上发出，否则会延误三天！彼时，已是晚上19点，非营业时间止付电无法正常发出。怎么才能发出止付电呢？

急事急办，特事特办！

省分行工作人员立即联系第一家中转行——法兰克福中行。经沟通，其同意先通过邮件发止付申请，后补发电文，并同时向德意志银行发出止付电。追款路上迈出了重要一步，大家似乎看到了一丝希望。

第二家中转行德意志银行客服中心此时也在非工作时间，常规途径无法联系。凭借中国银行和德意志银行多年来建立的深厚友谊和良好合作关系，中行工作人员拨通了德意志银行客服私人电话，申请加急处理。德意志银行专门开通了绿色通道，仅用半个小时，止付电成功发送至菲律宾收款行。事情在波折中一步步向好的方向发展，离追回款项又进了一步！

晚上20点30分，因菲律宾收款行已下班，未进一步取得回复，这两笔款项是否入账、止付电是否生效成为了疑问。燃起的希望石沉大海，汇款追回再一次陷入僵局。

峰回路转 尘埃落定

周末时间，中行河北分行工作人员一直与中转行保持沟通。德意志银行终于联系上了菲律宾收款银行，这意味着被诈骗款项基本被控制住了，大家在峰回路转处看见了真真实实的希望！

6月28日，周一早晨传来了好消息，菲律宾收款行明确答复：“两笔款项还未入账”。止付电生效了！

随后的两天时间里，两笔汇款陆续退回。至此，在中国银行各机构的努力下，跨越万里的巨额跨境诈骗款被成功追回。客户专程送上锦旗，对中行的专业、高效服务表示感谢。

中国银行以保障客户资金安全为核心，发挥集团全球化优势和跨境金融专业化优势，提供全球进度跟踪敏捷服务，经历重重波折，为客户追回了诈骗款，用实际行动践行担当社会责任精神。（马晓楠）