张家口农商银行宣泰支行 “三步走”筑牢案防合规堤坝

为深入贯彻落实省联社案防合规建设年活动实施方案，切实提升合规管理效能，防范和遏制重大案件的发生，逐步使全员形成合规促发展、合规创效益的良好企业氛围，张家口农商银行宣泰支行分“三步走”筑牢案防合规堤坝。

警示教育绷紧案防合规这根弦。该支行以晨会、夕会、周例会和集中培训为契机，实时发布金融系统重大案件处置情况，以典型案例分析的方式为全体员工敲响案件防控的警钟。截至10月22日，累计开展警示教育专题培训会8次，参与人数达200余人次。结合该支行青年员工较多的情况，组织拍摄宣传小视频，以员工喜闻乐见的形式，更直接的方式戳中风险点，明确合规操作及防范风险的重要性。截至10月22日，累计拍摄宣传短片4段，组织集中观影活动6次，参与人数达180余人次。

制度约束守好案防合规这道墙。以省联社下发的关于案防合规的相关制度文件为准绳，结合该支行实际经营情况，截至10月中旬，今年累计下发各类方案制度12个，涉及贷款营销、不良贷款清收、消费者权益保护及文明服务等诸多日常业务。相关制度的出台，使员工操作做到有章可循，逐步形成了与自身业务规模相适应的案防合规体系，从源头上堵塞了风险案件的漏洞。明晰的奖惩机制，让员工对制度有敬畏之心，从而有效避免案件的发生。

序时审计栓牢案防合规这道锁。以相关约束机制为依托，该支行持续开展序时审计工作，对日常业务办理及陈年业务材料不定时开展“回头看”，截至10月22日，今年累计开展内部全面审计工作3次，涉及22个支行和1个小贷中心，查阅问题16175处，涉及金额815618万元，发现问题17处，涉及金额81097万元，均已整改。对于查处的问题追根溯源，对相关责任人进行相应处置。以积分管理、与绩效挂钩的方式明晰奖惩机制，让相关责任人有切肤之痛，真正体会到合规经营的重要性。（通讯员张莎莎 ）