​中国银行唐山分行多部门联合开展加强涉赌涉诈风险防控培训

2月25日，中国银行唐山分行交易银行部、个人数字金融部、内控法规部联合开展加强防范涉赌涉诈风险，斩断犯罪“资金链”相关内容培训，全辖各一级支行内控行长及派驻业务经理参训。

本次培训唐山分行三个部门分别就本条线防范赌博诈骗相关工作内容进行讲解，并同时传达人民银行唐山市中心支行支付清算科关于优化服务与风险防控的相关要求。

培训首先由交易银行部就单位结算账户开立、日常监测、空壳公司排查等具体工作进行提示，全面梳理了单位结算账户优化服务与风险管控工作要点；随后由个人数字金融部和个金条线反洗钱上收团队对个人客户开户环节审核及涉赌涉诈涉案账户异常行为监测提出了具体工作要求和操作指引；最后由内控法规部结合近期涉赌涉诈类可疑交易特征进行了分析，并就人民银行对优化服务和风险防控要求进行了解读传导，提示各营业机构应掌握好两者间的尺度，并向社会大众做好相关宣传解释工作。

本次培训历时3小时，讲解人员细致讲解，参训人员用心聆听，培训达到了预期效果，提升了基层网点风险防范能力，解答了以往基层对于优化服务与风险防控尺度把握不清的难点痛点，给出了有效管控的手段，对防范涉赌涉诈资金通过银行账户过渡风险，起到了重要作用。