中国银行沧州肃宁支行新开卡涉诈零增长

中国银行沧州肃宁支行坚持金融工作的政治性、人民性，践行金融为民初心，履行国有银行责任担当，以《反电信网络诈骗法》宣传为抓手，多措并举，持续推进断卡反诈。2023年上半年，该行新开卡涉诈零增长，为守住老百姓“钱袋子”贡献了中行力量。

立足厅堂现场宣传。在网点填单台等显著位置摆放《反电信网络诈骗法》宣传彩页，利用LED屏、大屏幕电视不间断播放防范电信网络诈骗宣传片和诈骗案例，综服经理向前来办理业务的客户发放宣传单、讲解防范电信网络诈骗常识，实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”的嵌入式风险教育，特别是对“一老一小”进行反诈重点提醒和提示，强化客户反诈意识。

丰富形式跟进宣传。利用《平安中行》微信公众号、美篇、朋友圈等宣传方式推送电信网络诈骗案例、宣传防诈“小妙招”，推荐下载国家反诈中心APP,提醒社会公众防范刷单返现、中奖返现、购车退税等新型诈骗手法，做到不明链接不点击、不明网站不登陆、中奖短信不轻信、不明二维码不扫描、个人信息不透露，转账汇款先核实，谨慎使用各类APP，谨防上当受骗。

开展“三查”“三识别”。组织开展存量账户核查、风险账户排查、涉案账户倒查的“三查”工作，全面梳理“一人多卡”、“频繁挂失、注销”等异常线索，对涉嫌电诈账户，通过核心系统和风险管理系统做“止收止付”处理；加大交易监测力度，实行账户开立期间“初次识别”，账户存续期间“持续识别”，账户特定情形下“重新识别”三步走策略，堵住涉案涉诈账户风险管理漏洞，全面提升账户风险管理水平。

从严控制开卡开户。按照“谁做业务谁负责、谁营销的客户谁负责，谁出问题谁担责”原则，认真落实开户尽职调查，严把客户准入关。柜台开户，首先进行人脸识别，认真核查身份证件、手机号码，询问开户用途、开户意愿，签署法律风险提示函进行风险提示。对涉诈较多的高危地区人群开卡、多人集体开卡、无家人陪同并不停接听手机的老年人开卡等异常情形，拒绝开户并做好解释，从源头上遏制涉诈账户开立。（赵俊铎）