井陉农商银行积极履行反洗钱工作职责

今年以来，井陉农商银行高度重视反洗钱工作，按照中国人民银行河北省分行办公室《关于进一步加强河北省义务机构反洗钱工作的通知》，认真履行反洗钱工作职责，扎实开展反洗钱工作。

制度先行，完善反洗钱工作机制。制定反洗钱领导机构、职责及工作程序、反洗钱业务管理办法、审计管理办法、工作绩效考核管理办法等相关制度共计32个，把对反洗钱的重视进一步内化到制度、组织、流程、系统、审计、考核和队伍建设等各方面。成立反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖各业务条线部室，明确了董事会、监事会、高级管理层及各部门职责，定期召开会议，细化工作措施，强化业务条线职责。

加强管理，严格落实客户身份尽职调查。一是开户前按照“了解你的客户”原则办理开户业务，核实客户开户意愿、开户理由，做好客户尽职调查，并严格落实客户信息主体责任，提升客户信息要素完整性、准确性。二是业务关系存续期间落实账户回访制度，将回访工作与日常管理工作结合起来。特别是加强核实非自然人客户受益所有人信息,持续做好存量客户信息治理工作。三是合理利用反洗钱、反诈系统，对于日常监测提取数据进行可疑交易排查，同时根据人行、省联社或公安部门提供的可疑账户，勤勉尽职做好调查工作，发现异常账户，及时采取限制措施，将洗钱风险消灭于萌芽阶段。

注重实效，提高可疑交易报告工作有效性。严格落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作，强化自主判断、监测和分析能力。合理采取尽职调查，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存监测分析工作记录。

防控风险，加强业务培训和监督检查。管理部室进一步加大员工反洗钱业务培训力度，组织员工认真学习规章制度，严格按照反洗钱相关法律法规执行，截至11月末，组织各类反洗钱培训6次，累计参训达585人次，实现应训人员全覆盖，增强业务人员反洗钱意识、合规意识、责任意识，杜绝违规操作，从源头上遏制洗钱风险、操作风险。同时加强检查督导，今年组织各类反洗钱业务检查、审计共8次，通过检查发现问题，通过问责防控风险，进一步规范反洗钱业务。

下一步，井陉农商银行将不断总结问题和不足，寻求反洗钱工作的新思路和新方法，认真履行反洗钱工作职责，坚持业务发展与反洗钱合规、洗钱风险防范同步进行。（何丹丹）