井陉农商银行用心守护金融消费者

为切实保护金融消费者合法权益，井陉农商银行各网点紧密结合当地实际，通过多种形式将反诈骗知识传递给广大消费者，用心守护消费者“钱袋子”。2023年成功拦截3起电信诈骗，收到公安局表扬信1封、客户感谢信1封。

案例1：2023年2月22日，一名男性客户来到井陉农商银行某网点柜台办理手机银行调整限额业务，柜员在查询客户以往流水后，告知客户“根据防范电信网络诈骗要求，转账限额调整要根据以往流水额度并且要进行报备”。该男子支支吾吾，对自己需要调整转账的限额说不上来。意识到此笔业务可能存在风险，该支行行长立即与当地公安机关反诈中心人员进行核实并向科技拓展部进行上报。反诈中心查询后回复此人可能涉嫌诈骗、赌博交易，该账户已被其他公安机关止付，但时间只有48小时，时间即将到期，涉案资金极有可能流失，要求按照涉嫌违法犯罪对该账户采取中止其所有交易措施。支行对该账户紧急采取了中止其所有交易措施。

2023年3月20日，经过公安机关缜密侦查，发现该嫌疑人确系参与网络赌博且客户涉案资金属于电信网络诈骗资金。公安机关认为这是一起典型的利用银行卡参与网络赌博的案例，通过警银合作，在较短时间将该可疑客户资金进行了控制，对公安机关破案发挥了积极作用。事后，支行收到公安局表扬信1封。

案例2：2023年8月7日，井陉农商银行某网点受理一位60多岁的老人开通银行卡转账业务时，在询问转账用途过程中，了解到客户计划给陌生人转账。该客户接到陌生来电，告知其在网上买了一份“百万保险”，如果不退保每个月将从银行卡内代扣7000余元。客户在对方电话指引下，下载“拓客宝”App进行线上退保。由于多次操作未能成功，对方便诱导其说出卡号和取款密码，并要求前往银行开通转账汇款功能。网点柜员帮助客户查看来电号码，显示均为境外来电，员工果断地判断这是一起电信诈骗案件，劝阻客户不要按对方要求转账。经过柜员的耐心解释，客户终于意识到自己遭遇了诈骗，成功避免卡内4.8万元资金损失。

为保障客户资金安全，柜员帮其办理银行卡改密业务，将卡内全部资金及微信、支付宝余额转入其名下的储蓄存折中，随后又为其卸载了相关软件，进行手机杀毒，下载安装“国家反诈中心”App，开启“来电预警”功能，帮助客户预防电信诈骗。事后，支行收到客户手写的表扬信1封。

案例3：2023年9月25日，客户带一张定期存单来到井陉农商银行某网点办理取款业务，并且要求柜员把钱转入其配偶账户，当时客户非常着急要求快速办理。柜员拿到定期存单认真核查，发现存单尚未到期，同时客户神色比较着急，按照工作要求向客户了解取款用途时客户不愿配合。出于职业警惕性，柜员继续耐心向客户解释询问取款用途的目的，同时着重向客户介绍现在电信网络诈骗的危害性以及隐蔽性。

经过细致解说，客户终于相信了柜员，说出取款原因。其丈夫接到女儿的QQ信息，信息内容说学校有一个活动是清华大学教务处发布的，宣传要在学校招收65位学生进行培训，成绩优秀的前15名可以保送清华大学，只要缴费36900元就可以申请一个名额，并且说名额已经不多了要尽快报名缴费。听到客户的回答后，柜员立刻判断客户正在遭遇电信诈骗，于是建议客户当场向其女儿班主任打电话核实此事，电话中其班主任否认学校有这个活动。接着柜员又让客户联系其女儿，得知该消息并非本人发送，而且其QQ账号前段时间被盗了。井陉农商银行柜员成功拦截了这场电信诈骗，保护了客户的资金安全，得到了客户的感谢与信任。

今后，井陉农商银行将持续开展反诈宣传，与当地公安机关保持密切合作，用心用情为金融消费者打造一个安全、稳定的金融环境，让电信网络诈骗无处遁形。（岳柏杨）