阳光人寿开创保险金信托服务发展新模式

阳光人寿自2014年推出保险金信托服务至今已满十年。经过多年不断的模式探索和创新，已成功打造出符合市场需求的业务发展模式。截至2023年底，阳光人寿保险金信托服务业务规模已超110亿元，走出了一条特色化的发展之路。

专业队伍建设，打造服务闭环

阳光人寿打造了“1+1+N”的专业服务模式，其中第一个“1”代表了直接面向客户的专业投资顾问，能够为客户提供专业有效、量身定制的资产配置规划，第二个“1”代表了来自阳光人寿总公司的信托架构师，负责为客户提供信托方案咨询与定制等服务，“N”代表了阳光人寿内外部的专业细分领域专家顾问团队，满足客户多元化需求。“1+1+N”的服务模式构建了专业的服务闭环，使客户得到更加良好的服务体验。

差异化服务体系，持续创新引领

在服务标准方面，阳光人寿不仅探索出了适用于更多家庭的保险金信托服务，为有风险隔离、定向传承需求的客户提供选择。同时还开发了定制版保险金信托服务，一站式解决客户定制化保险金信托服务需求。

在服务场景方面，阳光人寿推出了“阳光·臻传”保险金信托服务品牌体系，涵盖了养老、传承、慈善三大子品牌，整合阳光保险各类服务资源，为客户提供综合财富管理解决方案。同时，阳光人寿关注客户丰富多元的家庭形态与需求，探索了遗嘱信托、特殊需要信托等多种业务模式，且均有创新业务落地。

探索线上模式，提升运营能力

阳光人寿当前正在推动保险金信托服务系统升级，开发线上化服务运营新模式。未来服务上线后，阳光人寿保险金信托服务能够实现线上全流程操作与运营，委托人可在线上申请保险金信托服务、设置收益分配方案、进行合同签署，服务效率将得到有效提升。此外，客户还可以通过该平台实现一站式信托财产追加、客户信息变更、信托财产分配方案变更，可实时查询整体资产结构和整体分配方案等，这些都将为客户带来高效、便利、安全、私密的科技体验。