理财案例:
王女士,40岁,个体老板,有社保。丈夫,48岁,无社保。除开生活开支和房贷,家庭年净收入15万元。流动资金50万元,股票50万元,目前套牢。有住房一套,贷款24万元,贷款期限10年,已缴1年多,未装修。房屋市值36万。目前有四份保险,其中孩子的重疾险两份,从12岁开始交起,今年小孩18岁。另两份万能险带重疾险为夫妻所有,年交6000元。孩子明年上大学。
理财需求:
1、想资产增值,请问选择哪种投资方式?
2、希望老年生活有保障,该如何理财?
理财A套餐
理财师简介 吴智光,AFP,浦发银行武汉分行常青支行理财经理
理财B套餐
理财师简介 王冠,CFP, 本报金牌理财顾问团成员,民生银行光谷支行高级理财经理