内存外贷,千万资产保值增值
理财人:王先生 财富金额:1000万元
理财目标:最大限度保值增值
答疑解惑嘉宾:东亚(中国)石家庄分行财富管理中心 郝丽丽
理财共识:
创业艰难 守业更难
进行高端理财的人,其赚钱能力往往远大于银行专业理财人士,但并不等同于其守财能力强。无论是拥有百万财富,还是千万财富,只有有效的“守”住财富,才能拥有更多创造财富的积累。在当下我国遗产税、财产税等税收制度并不十分完善的情况下,“守”财的重要性并不突出,随着税收制度的完善,未雨绸缪的对自身资产进行合理安排,保全财产显得日益重要。
放在管理财富首位的应当是稳健。而在稳健中获取更大收益当然是最好的选择。所以选择一个最佳的财富管理中心很重要。
一个好的财富管理部应该在宏观经济变化下,对于不同情况的反映,到选出来的策略,以及一个什么样的策略去配合不同的标的,还有就是公平地去询价,然后把产品推给投资者。