立体顾问式服务覆盖企业财富管理全面需求
招商银行有关负责人表示,在经历了次贷危机引发的全球金融海啸以后,国内企业的财富管理理念正在不断成熟。信息化、全球化、杠杆化给企业带来发展机遇的同时,也使其面临的金融风险更加隐秘和复杂。
追求安全、高流动性基础上的稳健收益已成为大家的共识,全面提升企业财富管理水平比单纯获取资金的高收益显得更为重要。公司理财的现实需求是,“定期收益”同时可保“活期流动”。这也正是商业银行相对于其他专业理财机构的优势所在。因为对于中国大量的机构投资者来说,资金的稳健和流动性是企业运行的关键。
招商银行提出以全方位、立体式的全局财富观,服务高于普通产品订制,是招商银行利用自身金融产品、资讯信息和资源整合的优势,在分析企业客户财务状况的基础上,根据企业财务运营规律,协助客户优化筹资管理、投资管理和营运资金管理,从而增加投资回报、降低财务成本、提升资金运营效率,最终协助客户实现企业财富最大化。
目前,招商点金公司理财拥有全面的公司理财产品组合,八大产品体系以及点金账户及理财产品质押两大理财服务功能。产品已经涵盖流动性管理类、岁月流金稳健类、类债券基金净值、点贷成金、贷里淘金、票据盈、热点掘金结构性、专户理财八大理财体系共35类理财产品,点金公司理财的优质品质,专业、团队、创新和亲和脱离了旧有金融的服务模式,真正以客户财富增值为业务发展中心,围绕企业资金需求设计个性化、综合化的理财服务方案。
据了解,招商银行为企业提供的财富顾问式服务,是建立在N对1的单一理财服务模式基础上,由专属的公司理财产品经理和投资团队,在了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户财务状况的基础上,提出专业的财务分析与规划、投资建议、IPO设计,全面组合稳健、平衡、成长、避险、点金池等不同的理财计划,基金、国债、证券和配置相应的投资份额等,而提供的专业化、组合式的专属财富顾问服务。