特殊三口之家理财方案
河北新闻网 http://www.hebnews.cn 2011-12-28 17:43 来源:河北新闻网字号:T|T
理财师对李先生一家目前的现有财务状况分析,首先做了风险测评,资产负债表和收支储蓄表作为参考,结合李先生一家的改善性住房,教育费,旅游费,养老费,日常开支等等的生活需求,分别制定理财规划:
(一)风险承受能力评分表
风险属性分析 | ||
年 龄 39 |
评 分 36 | |
就业状况 |
上班族 |
4 |
家庭负担 |
双薪有子女 |
6 |
置产状况 |
自宅无房贷 |
8 |
投资经验 |
2~5年 |
6 |
投资知识 |
没有经验 |
4 |
总分 |
64 |
(二)风险态度评分表
风险态度评分表 | ||
忍受亏损% |
|
客户得分 |
|
20 | |
首要考虑 |
保本保息 |
8 |
认赔动作 |
加码摊平 |
4 |
赔钱心理 |
难以成眠 |
4 |
最重要特性 |
安全性 |
4 |
避免工具 |
不动产 |
8 |
总分 |
48 |
【责任编辑:赵涛】