招商银行集团海外财富管理中心开幕暨永隆银行私人财富管理服务启动
(一) 永隆银行私人财富管理服务的开展对母集团招商银行的私人银行业务的发展,具有怎样的战略意义?对永隆本身有何意义?
招行近40%的业务集中在珠三角地区,这一地区的很多客户要到香港从事经商活动,迫切需要招行提供相应的跟随服务。作为招行的全资子公司,永隆在香港则有40多家分行,永隆正好补充了招行在香港欠缺的业务网络,为招行提供打通香港和珠三角的机会。两行在零售高端客户服务方面致力于境内及境外的对接,将境内为高端客户提供的专业化服务延续到境外,建立更强的品牌。
永隆银行私人财富管理服务的誔生,象征本行矢志发展全新零售高端客户层的愿景。永隆银行私人财富管理服务结合永隆银行在香港近80年的雄厚根基,及招商银行在中国内地逾90多个城市超过800个网点的强大网络的优势。永隆银行私人财富管理服务致力为中国内地和香港两地高端客户群提供专业的财富管理服务,助他们财富「世代传承,永远兴隆」。
我们会充分利用永隆银行综合化服务的平台,即永隆自有的证券公司、保险公司、信托公司等,为境内的高端客户提供全面的金融服务。跨境财富管理一方面可以提升我们银行集团高端客户的服务质量,另一方面是增强客户黏度的重要手段。随着越来越多的境内高端客户进行境外业务的运作如海外投资等,永隆银行会不断加强这方面的平台建设。
(二) 请介绍一下永隆以前的财富管理业务。
永隆银行拥有近80年的历史,客户层包括高端客户。随着经济高速增长,个人平均财富不断飙升,市场(尤其是中国)对财富管理服务和生活增值服务的需求变得日渐殷切。有鉴及此,财富管理服务除了提供一般银行服务、股票及理财产品如基金、证劵、债券、股票挂钩存款及外汇挂钩存款等外,我们更提供生活增值服务如葡萄酒、艺术品投资与鉴赏、豪华旅游咨询和慈善服务咨询等,让境内及境外高端客户能感受一站式的专业化、全方位的服务。
(三) 境外私人财富管理中心与其它国内私人财富管理服务相比,有什么优势或不同?,在投资品种丰富的同时,也伴随更多风险,招行如何防控?
境内财富管理服务与香港的有不同,永隆私人财富管理服务是招商银行集团的海外财富管理中心,助境内客户捕捉环球投资机遇。
永隆私人财富管理服务深信多元化投资的重要性,因此我们提供一个开放式平台,搜罗全球优秀的产品供货商,为客户提供不同类型的境外投资产品,包括投资不同地区之基金、债券、证券、理财产品和另类投资等,满足客户不同的需要。为客户提供合适资产配置及投资策略选择时,我们会为客户分析他能承受的风险程度。最重要的是,我们定期提供产品培训及市场信息给客户经理,令他们了解市场最新走势。此外,我们的团队对每种产品都进行产品尽职审查,以了解产品的结构、风险及其运作。风险管理部门亦对产品进行风险评估,以确保适合客户。另外,我们的团队会确定产品销过程符合香港金融管理局及香港证监会要求,才会提供给客户选择。
(四) 请提供一个境内富人如何取得你们境外私人财富管理的例子,就是你们具体能提供什么服务?
永隆私人财富管理除了提供个人财富管理服务外,更为公司客户提供财富管理服务。香港除拥有完善的金融体系及法律制度外,低息环境及具备多款环球产品都是吸引境内客户的地方。在众多的投资产品中,股票、多种货币挂钩理财产品、环球基金、具特色的贷款产品如本行首创的红酒贷款、保险产品都深受境内个人及公司客户的欢迎。
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