银监会出手治理银行代销产品
河北新闻网讯(燕赵都市报 记者武岩生)近期多家银行爆出其代销的投资产品出现到期不能兑付以及银行理财经理卖“私单”的情况,随着事件的发酵,也引起类监管部门的重视。 昨日,有知情者透露,银监会发布《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》,要求各银行业金融机构全面排查代理销售第三方产品的业务,并在15日内完成排查工作形成正式汇总报告。
记者昨日了解到,河北河北省部分银行已经收到来自总行的这个通知的“精神”,河北省银监局有关人士表示,此前银监会也已经提醒监管部门注意银行私单及信托爆仓时间,随时密切观察。
据介绍,此次银行会要求银行重点关注保险、信托、基金业务等代销产品的风险。
《通知要求》,各银行业金融机构应加强内部管理,对本行代理销售的第三方产品的业务流程进行全面风险排查,至少包括“是否建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程;是否建立持续性跟踪评价机制;是否对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制”等10大排查点。
《通知》表示,各银行业金融机构总行应对照代销产品清单,对本行的销售系统进行自查,包括对代销产品的系统出单和系统管控,线下销售和手工出单情况,如存在线下销售交易和手工出单,产品是否经过总行批准。
按《通知》要求,各银行应在收到通知之日起15日内完成对基层网点人员排查,特别是对客户经理和理财销售经理等一线人员的销售行为进行重点排查。“通过查询文档资料、调阅监控录像、抽查电话录音、强制离岗休假、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式,对照代销产品清单,重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象。”
《通知》还要求,各银行业金融机构总行应督促各基层网点在收到通知之日起7日内开展内部自查,并向上一级行报送代理销售产品的明细表,同时明确基层网点负责人作为第一责任人提交自查报告;总行应在15日内形成各分支机构的汇总报告。“如发现违规行为或重大风险事件,应立即向总行报告,与合作机构及时采取措施有效化解风险,并及时向银监部门报告。”
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