邢台市中华大街支行积极开展国际汇款挂账清理工作

反洗钱监管形势日益严峻，留交到前台需进行加强尽职调查的国际汇款业务逐渐增多。由于企业提供材料不准确、不及时，造成汇入汇款挂账笔数多、挂账时间长。柜员压力凸显，系统长期挂着多笔报文，埋下风险隐患。为保证业务合规，更好的服务客户，中华支行积极采取措施，清理汇款挂账，取得较好效果。

强学习。开展制度学习，结合业务案列和实际业务情况，利用《支付清算管控制度汇编》，派驻业务经理负责定期梳理支付清算相关制度及操作规程。对柜员开展从规章制度要求、业务处理流程、风险点把控等方面进行全面、细致讲解，确保相关业务人员熟练掌握国际汇款操作流程。

提效率。提高业务处理效率和速度。支行要求，外汇人员必须做到当天业务当天通知客户，当天告知客户需要提供的合规入账材料。为确保工作顺畅，组织相关柜员建立岗位业务明白纸，详细列明有关交易的操作步骤，操作要求，每个时点监控要点，督促把每一要求落到实处。避免出现因柜员原因造成报文延迟入账情况。

重沟通。对于客户未取得报关资料和航线信息等处理有难度的挂账，支行建立超期挂账登记台帐，一户一策，业务经理和柜员一起加强与客户沟通，督促客户尽快完结业务，持续关注客户业务进度，加强尽职调查。（宗雪飞）