投顾评选“每日之星”刘喜乐 选对基金跑赢大盘 一年收益35% 两千万客户乐开怀
河北新闻网讯(记者王丽媛)2012年河北省十佳证券营业部评选暨优秀投资顾问活动投票启动已有十余天了,不仅在河北证券界引起了热烈的反响,而且吸引了河北省数千万的网友关注。在这段时间,可谓是竞争激烈,前几位投资顾问的名次也在不断的变化中,今天选为“每日之星”的是来自第一创业证券廊坊建设路营业部的投资顾问刘喜乐,截至发稿时他的网络投票为21598票,短信投票为37票。
谈工作:研究发现机会,行动创造价值
说起一天的工作,刘喜乐对记者是这样说的,“我每天的工作就是研究,然后将有价值的信息第一时间传递给客户。每天下班后,是我最忙的时候,整理一天的盘面信息。债券市场、基金市场以及股票市场,是我每天必须要温习的东西,包括可转债的投资机会是否存在,分级基金的投机机会有多大,重点股票池里的股票盘面发生哪些变化,总之客户日常需要的都是我每天研究的重点。”
当记者问他从业多年是如何理解投资顾问这个职业的,刘喜乐想了想说道:“什么是投资顾问呢?在我看来,一句话可以概括,那就是“研究发现机会,行动创造价值”。
谈起投资,刘喜乐向记者介绍说,2012年4月份,当我们认为股票市场整体机会不大,而债券市场存在系统性机会的情况下,我们毅然选择了在债券市场上进行大资产配置的策略。富国汇利分级基金的进取部分汇利B(150021)成为了我们首要的配置标的。理由是1、货币政策的预调微调给债券市场带来绝对的利好,债券市场各期限品种的收益率也远离市场的历史平均水平。2、所有债券分级基金中最快到期的就是汇利B,2013年9月份到期,收益的预期性更强。3、汇利B的资金使用成本只是3.87%,在所有债券分级基金中最低。4、最关键的是基金经理饶刚,素有债券领域的王亚伟之称,值得我们信赖。
刘喜乐表示,这次投资客户累计资金共有上千万投入,结果是:上证指数下跌了15%,产品的收益达到了20%。今年以来,产品截止11月23日,在所有类型公募产品中,以35%的绝对收益傲视群雄,客户赢得了收益,我们赢得了尊重。
谈发明:自创基金调仓 广受好评并被其他营业部借鉴
工作上的刘喜乐充满热情且富有激情,不仅研究分析行情趋势与股票行业,并且分享了一套傅吾豪老师维护服务广大客户的股票投资法则《十八日均线理论》,简单易懂、大赚小赔、永不套牢,深受投资者的信赖。利用闲暇时间我还对整个基金行业以及债券行业进行了整体且有规模的研究,
说到基金的选择上,刘喜乐向记者谈了自己的体会:“对于基金,我们发明了基金调仓。中国的基金业用十年的时间走完了美国70年的路,速度发展的快了,里面的缺陷也就越来越多了,结果,大批基民严重被套,基金本身也出现了严重的两极分化。值得注意的是,大部分基民都不知道自己帐户中的基金是做什么的吗?还自愚的想,一直持有吧,早晚一天能解套。这真的大错特错了。试问下,指数下跌我们还持有指数基金吗?拿着没用的钱买了货币基金我们能长期持有吗?债券市场转好如何进行大资产配置?等等。所以,我们研究出来了基金调仓,主要分为三种调法:1、增强调:当我们极度看好市场的时候,指数的高杠杆是可以给我们带了超预期的回报。2、减弱调:根据市场情况以及客户自身的风险属性做好资产配置。3、平调:同种类的基金两级分化严重,选择成熟的基金经理人为我们管理资金才能让我们安全。”
刘喜乐向记者介绍道:“对于债券,除了传统的持有债券做波段,以获取超额的预期收益外,我们还有债券正回购放大业务、债券团购业务、二级市场报价业务、债券其他管理业务等,为不同属性的客户提供了不同的产品配置。”
“我把我自己的研究成果拿出来与同事分享,不仅赢得了我营业部领导与同事的好评,并且受到了总部领导的称赞。其中基金诊断书在我们其他营业部中广为借鉴。”刘喜乐谦虚的说道。
在结束刘喜乐的采访后,记者又向第一创业证券廊坊建设路营业部的领导和员工了解刘喜乐的工作和生活情况。廊坊建设路营业部总经理张孜对刘喜乐的工作给予了很高的评价,他告诉记者在工作与生活中刘喜乐是一个为人谦虚正直,积极肯干,责任心进取心强,独立又协同,并且有创新能力,给公司带来了一定程度的经济效益,受到了领导和同事的一致好评。
对于这次“十佳证券营业部暨优秀投资顾问评选”活动,刘喜乐说,领导非常重视,几次动员营业部的全体员工为我投票,我自己也发动所有的人脉关系给我投票。我的朋友也通过qq群等其他方式为我投票,最让我感动的是,当客户忘记投票网站的时候还主动打电话问我。
谈生活:工作积极由快乐生活而发
刘喜乐生活在一个其乐融融的大家庭中,父母、爱人、孩子、亲朋好友的关系都十分融洽与和谐。百善孝为先,无论工作中多忙他都会抽出时间给家里的老人打个电话,放假回家陪陪老人。
刘喜乐说:“不管工作中有多忙,回到家中我都会暂时放下工作,陪陪爱人孩子。我始终认为积极的工作与快乐的生活是相辅相成的,一个人只要积极工作了,也是一种快乐生活,反过来,工作的积极性也是由快乐生活而激发的。”
刘喜乐喜欢读书,每天晚上他都会抽出一个小时的时间去看书。他表示,高尔基先生说过:“书籍是人类进步的阶梯” ,古人云:“书中自有黄金屋,书中自有颜如玉”。读书不仅能提高我们的个人修养,增长知识,还能开阔我们的视野,愉悦思维,最重要的是还能陶冶人的情操,给人知识和智慧。
投顾看盘
通常情况下,只要具备“三足鼎立”的支持,那么股票市场牛市就会发生,即政策面暖风频吹、企业基本面向好、流动性充裕。我们先看一下目前的一个整体状况。
政策面,无论是去年郭树清主席上台后的举动,还是十八大过后,新一届领导班子给人们的预期。QFII、小QFII的加速入市、鼓励大股东增持回购、鼓励企业分红、IPO改革、城镇化建设以及“美丽中国”概念等等一系列的利好都支持着目前股市向好,我们也相信随后政策暖风会将频吹。
资金面:从市场的盘面上看,无论是9月7日的暴大量,还是近期市场的持续放量,都表明,场外资金已经开始入场,再有外资的加速入市,还有作为股市主力军的基金目前仓位7成多,也为后市上涨储备能量,可以说,目前市场并不差钱。
企业基本面:12月份中国制造业采购经理人指数(PMI)初值是50.9,较11月份进一步上升,创下14个月以来的新高,我们先不要去探讨中国未来经济是走“V”型还是“L”型,最起码经济确实见底了,这也是“三足鼎立”中唯一的一个不确定性。
总之,“三足鼎立”中,两足已经确立,也能支撑市场的结构性行情,从技术上讲,根据以往经验,市场底部运行周期往往会经历13周的时间,加上近几年每年春节前后都有一波行情吃饭行情,所以我判断,跨年度行情值得期待。
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